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珀菲特企業(yè)管理
Karen /鄭老師
KEY WORDS OF Corporate Training
參加對(duì)象：保險(xiǎn)客戶經(jīng)理、銀行理財(cái)經(jīng)理
課程費(fèi)用：電話咨詢（含：講師費(fèi)、稅費(fèi)、教材費(fèi)、會(huì)務(wù)費(fèi)、拍攝費(fèi)）
授課天數(shù)：2 天
授課形式：內(nèi)訓(xùn)
聯(lián)系電話：400-008-4600；13382173255（Karen /鄭老師）
官網(wǎng)：www.verocapadvisors.com
微信咨詢：Karen（注明來(lái)意）
課程背景| Course Background
● 不要在離婚時(shí)才想起《婚姻法》；
● 不要在傳承時(shí)才想起《繼承法》；
● 不要在風(fēng)險(xiǎn)來(lái)臨時(shí)才想起保險(xiǎn)、信托、遺囑等工具；
作為保險(xiǎn)客戶經(jīng)理需要對(duì)相關(guān)法律有全面的認(rèn)識(shí)，提升自己的“法商思維”，然后再把這些知識(shí)合理地運(yùn)用到客戶的身上，為客戶設(shè)計(jì)選擇全面到位的財(cái)富傳承方式、減少傳承支出，減少稅負(fù)水平，本培訓(xùn)課程就是從法律案例分析入手，從財(cái)產(chǎn)保全、財(cái)富傳承、稅負(fù)減免的角度出發(fā)，全面使學(xué)員了解《婚姻法》、《繼承法》、《刑法》等法律條例，幫助高凈值客戶規(guī)避法律風(fēng)險(xiǎn)，并運(yùn)用人壽保單、信托等金融工具為客戶作最佳方案!
課程收益| Program Benefits
● 學(xué)員能掌握《婚姻法》的主要內(nèi)容，通過(guò)相關(guān)案例，掌握婚姻關(guān)系中的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)與應(yīng)對(duì)方案；
● 學(xué)員能掌握《繼承法》的主要內(nèi)容，通過(guò)相關(guān)案例，掌握繼承關(guān)系中的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)與應(yīng)對(duì)方案；
● 學(xué)員能掌握“遺產(chǎn)稅、房產(chǎn)稅”兩大稅種的最新咨詢與風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，并；
● 學(xué)員能掌握“大額人壽保單、信托、遺囑“等工具特點(diǎn)，在高凈值客戶服務(wù)中能夠有效利用所學(xué)習(xí)的知識(shí)，進(jìn)行銷(xiāo)售促成。
課程大綱| Course Outline
第一講：高凈值人群的財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)及需求分析
一、高凈值人群的財(cái)富損失風(fēng)險(xiǎn)
1. 婚姻風(fēng)險(xiǎn)
2. 繼承風(fēng)險(xiǎn)
3. 政策風(fēng)險(xiǎn)
二、高凈值人群的理財(cái)需求分析
1. 安全性
2. 流動(dòng)性
3. 收益性
第二講：婚姻風(fēng)險(xiǎn)的梳理及防范
一、如何防范戀愛(ài)中的風(fēng)險(xiǎn)
案例分析：送出去的禮物還能要回來(lái)嗎？
1. 法商知識(shí)點(diǎn)：“無(wú)條件贈(zèng)與”與“附解除條件的贈(zèng)與”解讀
2. 戀愛(ài)風(fēng)險(xiǎn)防范“四錦囊”
1）財(cái)務(wù)隔離
2）出資憑證
3）權(quán)屬登記
4）同居協(xié)議
二、如何保衛(wèi)婚前的財(cái)產(chǎn)
案例分析：婚前財(cái)產(chǎn)就是真的屬于自己?jiǎn)幔?
1. 法商知識(shí)點(diǎn)：《婚姻法》關(guān)于共同財(cái)產(chǎn)的定義
2. 婚前財(cái)產(chǎn)保全工具：
1）婚前財(cái)產(chǎn)協(xié)議
2）人壽保單
三、如何搭建穩(wěn)固婚姻的“萬(wàn)里長(zhǎng)城”
案例分析：婚內(nèi)財(cái)產(chǎn)到底屬于誰(shuí)
討論：婚內(nèi)房產(chǎn)為何不屬于我？
討論：婚內(nèi)夫妻借款離婚時(shí)要不要還？
1. 法商知識(shí)點(diǎn)：《婚姻法》關(guān)于個(gè)人財(cái)產(chǎn)的定義
2. 如何修筑保衛(wèi)婚姻的萬(wàn)里長(zhǎng)城
1）心中有數(shù)
2）登記造冊(cè)
3）相互制約
4）協(xié)商規(guī)劃
四、如何應(yīng)對(duì)離婚挑戰(zhàn)
案例分享：離婚了，夢(mèng)魘就結(jié)束了嗎？
討論：離婚了，前夫的借款，為何要前妻償還？
討論：離婚后發(fā)現(xiàn)前夫有巨額隱匿財(cái)產(chǎn)，該怎么辦？
1. 孩子撫養(yǎng)權(quán)問(wèn)題
1）原配夫妻離婚后，如何爭(zhēng)取撫養(yǎng)權(quán)
2）半路夫妻結(jié)婚后，如何處理?yè)狃B(yǎng)權(quán)
2. 法商知識(shí)點(diǎn)：《婚姻法》關(guān)于共同債務(wù)的定義
第三講：傳承風(fēng)險(xiǎn)的梳理及規(guī)避
一、獨(dú)生子女的繼承風(fēng)險(xiǎn)
案例分析：獨(dú)生子女的繼承風(fēng)險(xiǎn)
討論：父母的房子一定屬于獨(dú)生子女嗎?
討論：為遺產(chǎn)，至親為何成被告？
討論：同性戀人之間的財(cái)產(chǎn)規(guī)劃問(wèn)題
1. 法商知識(shí)點(diǎn)：《繼承法》關(guān)于遺囑效力、遺產(chǎn)繼承方法的解讀
二、政策風(fēng)險(xiǎn)——遺產(chǎn)稅與房產(chǎn)稅
1. 遺產(chǎn)稅深度解讀：中國(guó)遺產(chǎn)稅及贈(zèng)與稅現(xiàn)狀
2. 房產(chǎn)稅深度解讀：中國(guó)房產(chǎn)稅征稅推演分析
第四講：企業(yè)家法律風(fēng)險(xiǎn)梳理
案例分享：真功夫創(chuàng)始人的悲劇
案例分享：黃老板的擔(dān)保風(fēng)波
一、法商知識(shí)點(diǎn)：《刑法》中企業(yè)家風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)解讀
二、企業(yè)家的財(cái)富保全之道
1. 從不動(dòng)產(chǎn)到股權(quán)資產(chǎn)
2. 從固定資產(chǎn)到價(jià)值資產(chǎn)
3. 從自持資產(chǎn)到代持資產(chǎn)
第五講：財(cái)富管理工具大揭秘
一、信托工具
案例分享：梅艷芳的信托安排
1. 信托發(fā)展史概述與中國(guó)信托制度概況
2. 家族信托的法律解讀：
1）資產(chǎn)隔離：防范債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、婚姻風(fēng)險(xiǎn)等，安全性最強(qiáng)
2）助力傳承：防止二代不肯接班、不會(huì)接班，有過(guò)渡期
3）靈活私密：受益人指定靈活便捷，信托文件私密性強(qiáng)
4）慈善屬性：添加慈善功能，實(shí)現(xiàn)委托人慈善傳承需求
二、保險(xiǎn)工具
1. 人壽保單的法律特性
1）隔離家庭企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)
2）避免個(gè)人資產(chǎn)侵蝕
3）規(guī)避子女婚變風(fēng)險(xiǎn)
4）降低子女傳承成本
5）避免身后遺產(chǎn)大戰(zhàn)
2. 人壽保單的收益性
1）人壽保險(xiǎn)的投資渠道
2）人壽保險(xiǎn)的投資方向
3. 大單銷(xiāo)售的觀念溝通
1）養(yǎng)老切入的大單銷(xiāo)售
2）子女規(guī)劃切入的大單銷(xiāo)售
3）財(cái)富傳承切入的大單銷(xiāo)售
講師背景| Introduction to lecturers
李竟成老師 保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)實(shí)戰(zhàn)專家
12年保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)實(shí)戰(zhàn)專家
連山財(cái)富機(jī)構(gòu)聯(lián)合創(chuàng)始人
重慶智渝律師事務(wù)所特約顧問(wèn)
曾任：中國(guó)平安好房 綜合拓展部總監(jiān)
曾任：中國(guó)平安保險(xiǎn) 培訓(xùn)部產(chǎn)品負(fù)責(zé)人/銷(xiāo)售企劃部負(fù)責(zé)人
曾任：重慶達(dá)育教育 市場(chǎng)部營(yíng)銷(xiāo)總監(jiān)
擅長(zhǎng)領(lǐng)域：增員留存系統(tǒng)課程、高凈值客戶營(yíng)銷(xiāo)、年金險(xiǎn)銷(xiāo)售、重疾險(xiǎn)銷(xiāo)售、法商系列、創(chuàng)說(shuō)會(huì)
李老師具有8年平安壽險(xiǎn)金融管理培訓(xùn)、金融理財(cái)培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)，3年地產(chǎn)培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)，他專注于將宏觀歷史、當(dāng)下的經(jīng)濟(jì)形勢(shì)融入實(shí)戰(zhàn)課程，在保險(xiǎn)高凈值客戶的系列課程中，追求真正讓學(xué)員現(xiàn)學(xué)現(xiàn)用，把理論實(shí)戰(zhàn)的知識(shí)運(yùn)用到工作和生活中去，實(shí)現(xiàn)企業(yè)和個(gè)人的財(cái)富管理。
實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)：
李老師曾為中國(guó)平安保險(xiǎn)公司、平安銀行、平安信托、中國(guó)工銀安盛、中國(guó)陽(yáng)光保險(xiǎn)公司、中國(guó)百年人壽保險(xiǎn)公司、碧桂園等大型上市公司舉行了數(shù)百場(chǎng)高端客戶產(chǎn)品說(shuō)明會(huì)，對(duì)金融人才系統(tǒng)搭建、產(chǎn)說(shuō)會(huì)系統(tǒng)搭建、創(chuàng)說(shuō)會(huì)系統(tǒng)、高凈值客戶經(jīng)營(yíng)系統(tǒng)方面有具有較深的理論研究及豐富的實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)：
◆ 30000+位學(xué)員培養(yǎng)：2019年至今，累計(jì)為30000多名學(xué)員送去專業(yè)化系統(tǒng)培訓(xùn)服務(wù)；
◆ 68場(chǎng)線上爆款課程：疫情期間，爆款課程“微產(chǎn)會(huì)線上經(jīng)營(yíng)三板斧”單品銷(xiāo)售68場(chǎng)；
◆ 203場(chǎng)線下保險(xiǎn)金融授課：2019年全年授課203場(chǎng)，服務(wù)全國(guó)172家保險(xiǎn)銀行金融機(jī)構(gòu)；
◆ 12+n年保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)：9年保險(xiǎn)金融培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)+3年地產(chǎn)經(jīng)融培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)+n年市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)經(jīng)驗(yàn)。
◆ 線上版權(quán)課程
01 《3板斧打造個(gè)人金牌微產(chǎn)會(huì)》
02 《引爆客流——閉環(huán)線上化經(jīng)營(yíng)特訓(xùn)營(yíng)》
◆ 保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)課程
01 《天下無(wú)疾、病不可怕——健康險(xiǎn)銷(xiāo)售技能提升培訓(xùn)》
02 《玩轉(zhuǎn)年金險(xiǎn)銷(xiāo)售——銷(xiāo)售技能提升培訓(xùn)》
03 《玩轉(zhuǎn)終身壽銷(xiāo)售——銷(xiāo)售技能提升培訓(xùn)》
◆ 增員主講課程
01 《從“零”到“百”——搭建人力成長(zhǎng)的核心引擎》
◆ 產(chǎn)說(shuō)會(huì)主講課程
01 《新經(jīng)濟(jì)形勢(shì)下的家庭財(cái)富管理》（年金險(xiǎn)/終身壽）
02 《病不可怕》（重疾險(xiǎn)）
◆ 創(chuàng)說(shuō)會(huì)主講課程
01 《為成功而來(lái)——大型創(chuàng)業(yè)說(shuō)明會(huì)》
部分服務(wù)客戶：
保險(xiǎn)：中國(guó)平安、中國(guó)人壽、中國(guó)人保、中國(guó)太平、太平洋保險(xiǎn)、中國(guó)陽(yáng)光保險(xiǎn)、中國(guó)泰康、新華保險(xiǎn)、信誠(chéng)人壽、百年人壽、珠江人壽、工銀安盛、建信人壽、農(nóng)銀人壽……
銀行：中國(guó)工商銀行、平安銀行、渣打銀行、建設(shè)銀行……
Service Procedure
Service Advantages
我們擁有幾百家各類(lèi)企業(yè)的項(xiàng)目咨詢基礎(chǔ)、多行業(yè)數(shù)據(jù)庫(kù)、多年的行業(yè)經(jīng)驗(yàn)，并對(duì)企業(yè)進(jìn)行深度研究和剖析，總結(jié)出一系列深入的觀點(diǎn)和經(jīng)驗(yàn)。
我們的咨詢方案的設(shè)計(jì)過(guò)程秉承“知行合一”的理念，既具備理論知識(shí)，又重視項(xiàng)目的實(shí)操性。經(jīng)過(guò)多年的經(jīng)驗(yàn)，我們積累了豐富的案例庫(kù)，涉及18個(gè)領(lǐng)域，近千個(gè)案例，并將案例與咨詢項(xiàng)目完美結(jié)合。
我們的咨詢團(tuán)隊(duì)分布于各大領(lǐng)域，擁有多年的業(yè)內(nèi)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，具備豐富的企業(yè)管理實(shí)操經(jīng)驗(yàn)。在定制咨詢方案前，我們會(huì)為客戶匹配多位業(yè)內(nèi)咨詢師，供客戶進(jìn)行比對(duì)選擇，根據(jù)客戶需求及問(wèn)題，定制化地設(shè)計(jì)咨詢方案，確保項(xiàng)目的順利進(jìn)行。
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We are? Talent training and intelligent manufacturing solutions provider.
What we do ?Provide organizational performance improvement and talent learning development business.
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現(xiàn)有公開(kāi)課
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中層管理內(nèi)訓(xùn)
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領(lǐng)導(dǎo)力公開(kāi)課
精益智造公開(kāi)課
個(gè)人效能公開(kāi)課
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