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珀菲特企業(yè)管理
Karen /鄭老師
KEY WORDS OF Corporate Training
參加對象：保險代理人、受邀的準客戶
課程費用：電話咨詢（含：講師費、稅費、教材費、會務費、拍攝費）
授課天數(shù)：1 天
授課形式：內(nèi)訓
聯(lián)系電話：400-008-4600；13382173255（Karen /鄭老師）
官網(wǎng)：www.verocapadvisors.com
微信咨詢：Karen（注明來意）
課程背景| Course Background
受疫情影響，全球經(jīng)濟衰退的風險增強，降息被頻繁推出救市。據(jù)統(tǒng)計，今年至少已有21個國家及地區(qū)降息29次，甚至很多國家出現(xiàn)了負利率，其中美聯(lián)儲推出了0利率。除此之外，天災猖獗，人禍不斷，民生之難日益凸顯。在家庭財富規(guī)劃中，如何保住本金，保住未來成為當下最熱點的話題之一。全球負利率時代正在逼近，國內(nèi)低利率成常態(tài)已經(jīng)不可避免，每個人都要早做打算。
法本套課程，將以大的經(jīng)濟環(huán)境為基礎(chǔ)，從家庭財富規(guī)劃及資產(chǎn)配置入手，以養(yǎng)老話題為突破口，鋪開婚姻風險、繼承風險等話題。讓客戶深刻意識到財富規(guī)劃的重要性及未做好準備的危機感，從而促成年金險的成交。
課程收益| Program Benefits
●提升客戶意愿：剖析后疫情時代的經(jīng)濟走勢，讓參會者了解因經(jīng)濟波動帶來的家庭財務的危機；
●了解年金險功效：客觀解析百歲人生的到來，讓參會者深刻體會到養(yǎng)老問題比預想的更加嚴重，理解年金險的意義與功能；
●制定資源對等方案：使客戶深刻理解法商思維的重要性，激發(fā)參會者用法商思維重新評估自身的資產(chǎn)配置狀況，實現(xiàn)資源對等；
●促進保單成交及跟進：給參會者心中種下一顆購買年金險的心錨，便于營銷人員現(xiàn)場促成或會后跟單。
課程大綱| Course Outline
開場熱身：財富之道，進出之道
工具：家庭財富規(guī)劃的蓄水池
第一講：大經(jīng)濟形勢發(fā)生了巨大變化
1. 全球經(jīng)濟K型復蘇——行業(yè)差距與貧富差距拉大
2. P2P暴雷——大眾投資理財渠道危機
案例：深圳最大P2P平臺徹底暴雷
3. 關(guān)于投資理財?shù)暮谔禊Z與灰犀牛
案例：恒大集團的蝴蝶效應
4. 銀行大額存單遭搶購——存款利率將下調(diào)
5. 企業(yè)關(guān)鍵詞——裁員、破產(chǎn)
數(shù)據(jù)分析：從房企、車企、航空、銀行及其他企業(yè)裁員數(shù)據(jù)分析
6. 民生之難
第二講：家庭財富規(guī)劃
一、保住本金，保住未來
工具：投資計算器
1. 家庭金融資產(chǎn)配置的幾種形式
模型：前鋒/中場/后衛(wèi)/守門員
2. 家庭財富規(guī)劃當下的主要矛盾
案例：伯南克個人資產(chǎn)清單
3. 年金保險的第一性原理
三、長壽帶來的影響
1. 長壽是福氣還是懲罰？
案例：將活到142歲孩子
案例：基因編輯嬰兒事件
2. 未來養(yǎng)老的9073
3. 你是否過著三明治人生？
4. 預防老年人投資性風險——被騙和養(yǎng)兒防老
工具：理財目標模型
5. 老了留好七張底牌
案例1：善待暮年
案例2：父母的家永遠是孩子的家，孩子的家永遠不是父母的家
案例3：養(yǎng)兒防老還是養(yǎng)兒搶老？
案例4：美化社會的夕陽風景
四、已婚女性的資產(chǎn)配置
1. 已婚女性為什么要做好財富規(guī)劃
案例：老夫少妻的老年危機
2. 退休沙漠
3. 一筆錢VS年金錢
第三講：從法商思維剖析年金險的重要性
一、財富管理：從權(quán)屬的角度做資產(chǎn)配置
1. 財富管理——從權(quán)屬的角度去做資產(chǎn)配置
案例：中國有錢人的單純想法:“只有一個小孩，沒什么要規(guī)劃”
2. 明確資產(chǎn)大類
工具：資產(chǎn)大類圖
3. 了解資產(chǎn)的內(nèi)含屬性
工具：三權(quán)合一圖
4. 三權(quán)合一給財富管理帶來的后果
案例1：被法律執(zhí)行的資產(chǎn)
案例2：給20歲的女兒名下留5000萬
案例3：中國人的“到時候再說”
二、法商思維下的年金險
1. 法商思維傳達年金保險的優(yōu)勢——既給又不給
2. 法商思維下分析為什么能做到既給又不給
案例：父親為前妻所生的兒子支付撫養(yǎng)費
三、家庭的法商思維
案例：一億資產(chǎn)的兩種分配方式
講師背景| Introduction to lecturers
墨凡老師 保險營銷實戰(zhàn)專家
14年世界500強保險行業(yè)管理培訓經(jīng)驗
中國人民大學經(jīng)濟學碩士
東莞市金融講師團成員講師（央行主辦）
中國壽險管理師/中國銀行壽險規(guī)劃師
中國個人壽險規(guī)劃師/國家二級營銷師
曾任：合眾人壽|續(xù)期督導
曾任：中國平安東莞中心支公司丨培訓主管/增員項目負責人
曾任：中宏人壽東莞中心支公司丨營銷支持團隊負責人
擅長領(lǐng)域：保險增員/壽險產(chǎn)品營銷訓練/產(chǎn)說會/創(chuàng)說會/營銷團隊內(nèi)勤管理
R 持續(xù)推進頂尖績優(yōu)隊伍建設(shè)，為業(yè)務部門培訓賦能20000+人，其中促成MDRT獲得者200+人，成就國際IDA會員500+人
R 曾為中國人保、太平保險等企業(yè)進行500+場次保險營銷培訓及項目輔導，受益學員高達10+萬人，單場創(chuàng)說會預收保費1000+萬的佳績
實戰(zhàn)經(jīng)驗：
→ 合眾人壽|續(xù)期督導
1-連續(xù)2年被評為最受業(yè)務隊伍歡迎的續(xù)期督導，根據(jù)續(xù)期業(yè)務制定推動方案，拜訪及解決續(xù)期客戶保單問題200余起，收回續(xù)期保費總計150萬元。
2-連續(xù)2年被評為最受客戶歡迎的續(xù)期督導，對續(xù)期客戶進行維護和服務，幫助客戶處理解決保單遺留問題，協(xié)助營銷人員幫助客戶制定家庭資產(chǎn)配置方案，成功促成客戶新單繳費60萬/年。
→中國平安|組訓/培訓主管
1-連續(xù)3年被評為支公司優(yōu)秀專職講師稱號，獨立開發(fā)新人生產(chǎn)線課程20余門，成功培養(yǎng)外勤導師50余人，優(yōu)秀內(nèi)訓師40余人。
2-組織各項培訓班共計350期，其中針對業(yè)務員層級營銷人員開展了60期增員訓練，助力公司增員小高峰，曾實現(xiàn)單期培訓后學員增員活動率65%。
3-組織主管培訓及營業(yè)隊伍培訓共計100余期，為打造高效保險營銷團隊，幫助所帶部門成功轉(zhuǎn)型自主經(jīng)營型營業(yè)部，訓后3個月內(nèi)晉升率達18%，成功推進主管晉升50余人。
4-組織產(chǎn)說會、創(chuàng)說會、客戶答謝會60余期，1年內(nèi)實現(xiàn)人力由30人增長至85人，人力增長率183%，其中單場創(chuàng)說會創(chuàng)下預收保費1000萬的佳績。
→ 中宏保險|營銷支持團隊負責人
1-累計開展150+場次保險專題項目，重新落地多條公司培訓生產(chǎn)線，新開發(fā)30余門課程，進行50余期增員專題分享，累計培訓學員2000人次；保險大單銷售主講20余期。
2-開展年金險銷售訓練、終身壽訓練、創(chuàng)說會及產(chǎn)說會主講80余期，累計收回新單年交保費2000萬；為公司直接創(chuàng)造保費收入1500余萬元。
部分授課/項目案例：
● 大額保單銷售課程（50余場）
為中宏保險、中國平安、招商仁和等20余家分公司及中心支公司提供開門紅大額年金保險、增額終身壽險培訓、銷售邏輯訓練等培訓，累計培訓學員5000人次。
● 健康險產(chǎn)說會、年金險產(chǎn)說會、終身壽險產(chǎn)說會、創(chuàng)業(yè)說明會、客戶答謝會（200余場）
為中國人保、東莞友邦、中國人壽、前海人壽、泛華保險、華夏人壽、太平人壽等40余家分公司及百余家公支司及機構(gòu)，提供產(chǎn)、創(chuàng)說會，客戶答謝會等專題分享，受到機構(gòu)好評，各家壽險公司復購率不斷。
● 營銷技能提升項目（130余期）
壽險營銷主管輪訓、營銷總監(jiān)沙龍、平臺四設(shè)項目、黃埔訓練營項目等培訓項目
為中國平安、中國人壽、太平保險、中宏人壽等40余家分、支公司及機構(gòu)，提供主管培訓及團隊打造培訓項目，其中黃埔訓練營項目重拾仍有晉升意愿的營銷行業(yè)老主管對行業(yè)的激情，訓后3個月內(nèi)晉升率達18%；活力經(jīng)營，平臺四設(shè)項目引導部門轉(zhuǎn)型，訓后人力、業(yè)績增長率提升至183%，累計培養(yǎng)3萬+學員。
《破局·重構(gòu)——保險業(yè)新增員》
《增額終身壽險的360度立體觀》
《打造新時代高效壽險營銷團隊》
《奪下年金江山——打通年金險銷售全攻略》
《大變局：家庭財富規(guī)劃與法商思》（產(chǎn)說會）
《你的生命有什么可能——職業(yè)躍遷新選擇》（創(chuàng)說會）
《人對了，世界就對了——打造新時代壽險營銷團隊》
《走出困境，順勢而為——大額保單成功營銷實戰(zhàn)技巧》
中國平安：廣東分公司、深圳分公司、遼寧分公司、重慶分公司、黑龍江分公司、湖北分公司、東莞中心支公司、濰坊支公司、茂名中心支公司等60余家分公司及支公司
中宏保險：廣東分公司、湖南分公司、湖北分公司、浙江分公司、福建分公司、汕頭中心支公司、江門中心支公司、佛山中心支公司、東莞中心支公司、廣州中心支公司等54家分公司及支公司
合眾人壽：青島分公司、上海分公司、伊春中心支公司、東莞中心支公司、咸寧中心支公司、商丘中心支公司等12家分公司及支公司
中國人保：安徽分公司、福建分公司、深圳分公司、哈爾濱分公司、湖南分公司、江蘇分公司、江西分公司、云南分公司、東莞支公司等10余家分公司及支公司
招商仁和：廣東分公司、惠州分公司、東莞分公司、中山分公司、河南分公司、鴻福支公司、東城支公司、汕頭中心支公司等11家分公司及機構(gòu)
中國人壽：西安分公司、廣東分公司、長沙分公司、云南分公司、廣西分公司、東莞支公司、濱江支公司等10余家分公司及機構(gòu)
前海人壽：惠州分公司、深圳分公司、東莞分公司、河源分公司、常平支公司等10余家分公司及機構(gòu)
太平人壽：新疆分公司、廣東分公司、湛江中心支公司、佛山分公司、順德支公司、番禺支公司、肇慶中心支公司、茂名中心支公司等10余家分公司及機構(gòu)
中信保誠：廣東分公司、福建分公司、河北分公司、廣西分公司等6家分公司及機構(gòu)
其他：英大人壽、泛華保險、華夏人壽、東莞友邦、中美大都會、大童保險、陽光人壽、大家保險、天安人壽……
Service Procedure
Service Advantages
我們擁有幾百家各類企業(yè)的項目咨詢基礎(chǔ)、多行業(yè)數(shù)據(jù)庫、多年的行業(yè)經(jīng)驗，并對企業(yè)進行深度研究和剖析，總結(jié)出一系列深入的觀點和經(jīng)驗。
我們的咨詢方案的設(shè)計過程秉承“知行合一”的理念，既具備理論知識，又重視項目的實操性。經(jīng)過多年的經(jīng)驗，我們積累了豐富的案例庫，涉及18個領(lǐng)域，近千個案例，并將案例與咨詢項目完美結(jié)合。
我們的咨詢團隊分布于各大領(lǐng)域，擁有多年的業(yè)內(nèi)從業(yè)經(jīng)驗，具備豐富的企業(yè)管理實操經(jīng)驗。在定制咨詢方案前，我們會為客戶匹配多位業(yè)內(nèi)咨詢師，供客戶進行比對選擇，根據(jù)客戶需求及問題，定制化地設(shè)計咨詢方案，確保項目的順利進行。
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