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珀菲特企業(yè)管理
Karen /鄭老師
KEY WORDS OF Corporate Training
參加對象：行分支行行長、分管前臺業(yè)務(wù)的副行長、客戶經(jīng)理、信貸管理人員以及其他相關(guān)人員，財務(wù)公司管理人員及工作人員。
課程費用：電話咨詢（含：講師費、稅費、教材費、會務(wù)費、拍攝費）
授課天數(shù)：2 天
授課形式：內(nèi)訓(xùn)
聯(lián)系電話：400-008-4600；13382173255（Karen /鄭老師）
官網(wǎng)：www.verocapadvisors.com
微信咨詢：Karen（注明來意）
課程背景| Course Background
2022年5月份國務(wù)院組織召開的三場會議都指向了同一個主題“穩(wěn)住經(jīng)濟大盤”，隨著鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略的全面實施，“三農(nóng)”重點改革將進一步提速，現(xiàn)代農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)體系、生產(chǎn)體系、經(jīng)營體系構(gòu)建將進一步加快，城鄉(xiāng)融合、產(chǎn)業(yè)融合趨勢將進一步明顯，對于保持經(jīng)濟社會平穩(wěn)健康發(fā)展具有重要的意義。
隨著國內(nèi)銀行業(yè)的競爭不斷加劇，客戶對銀行的需求越來越高，銀行業(yè)開始邁向了“智能化、場景化、特色化”的經(jīng)營道路。展望未來經(jīng)濟，后疫情時代中國以及全球經(jīng)濟發(fā)展即存在危機挑戰(zhàn)也存在機遇與發(fā)展，數(shù)字化技術(shù)與金融的融合不斷加深，進一步提高了金融服務(wù)的便捷性，擴大了金融服務(wù)覆蓋范圍。
在面對數(shù)字化、智能化的普及應(yīng)用，金融企業(yè)，特別是地方法人銀行、非銀行類地方法人金融機構(gòu)，與大型商業(yè)銀行相比，規(guī)模小，抗風(fēng)險能力弱，因此，加強資金運營管理，安全性、流動性、盈利性最佳組合，在防范風(fēng)險中，實現(xiàn)利潤最大化顯得更為重要。
課程收益| Program Benefits
● 提升學(xué)員資金運營水平，在數(shù)據(jù)中找問題，在問題中找方法。
● 熟悉資金運營管理的資金、融資、流動性、利率、凈息率等8大板塊管理信息，提高對應(yīng)環(huán)節(jié)當(dāng)中的決策質(zhì)量，降低決策風(fēng)險。
● 了解金融企業(yè)風(fēng)險的分類，更便于針對不同的企業(yè)風(fēng)險可以進行分類管理
● 解析金融企業(yè)風(fēng)險實際案例，解析實際案例的風(fēng)險管理技巧，讓學(xué)員更了解管理實際業(yè)務(wù)。
● 學(xué)會平衡好安全性、流動性、盈利性的關(guān)系，在防范風(fēng)險中，實現(xiàn)利潤最大化。
課程大綱| Course Outline
第一講：了解——資金運營管理的概念基石
導(dǎo)入：資金運營涵義
一、資金運營的目標(biāo)
1. 短期目標(biāo)
2. 長期目標(biāo)
二、資金運營管理的原則
1. 戰(zhàn)略導(dǎo)向原則
2. 資本約束原則
3. 綜合平衡原則
4. 價值回報原則
三、資金運營管理的要素
1. 核心：科學(xué)決策
2. 基礎(chǔ)：制度建設(shè)
3. 重點：業(yè)務(wù)流程
4. 關(guān)鍵：風(fēng)險控制
第二講：掌握——資金運營管理的八大內(nèi)容處理
內(nèi)容一：資本管理
1. 認識資本
1）帳面資本
2）監(jiān)管資本
3）經(jīng)濟資本
思考：三者的關(guān)系如何
2. 明確資本管理的目標(biāo)
——如何使資本保值增殖
思考：金融企業(yè)為什么要有足額的資本？
3. 運用資本充足率（CAR）計算和監(jiān)管要求（各級資本充足率的最低要求）
公式：CAR=資本/風(fēng)險資產(chǎn)
1）核心一級資本充足率不得低于5%
2）一級資本充足率不得低于6%
3）資本充足率不得低于8%
案例：HF銀行股權(quán)變動情況
內(nèi)容二：資金管理（資金轉(zhuǎn)移定價管理——FTP管理）
1. 實施FTP管理的基本原則
——統(tǒng)一管理、分類定價、動態(tài)調(diào)整、逐步完善
2. 設(shè)定FTP價格體系（FTP價格形成機制）
價格形成機制——FTP調(diào)節(jié)項
2）定價方法——做到量、價平衡
案例：某行資金定價
內(nèi)容三：同業(yè)融資業(yè)務(wù)
功能與監(jiān)管：防止同業(yè)鴉片
導(dǎo)入：同業(yè)業(yè)務(wù)起源與特點
介紹：同業(yè)融資主要品種
案例：同業(yè)業(yè)務(wù)——6.30事件說明什么？
內(nèi)容四：流動性管理
導(dǎo)入：流動性風(fēng)險管理是什么？有什么特點？
1. 流動性風(fēng)險的影響因素（內(nèi)部、外部、其他因素）
2. 流動性風(fēng)險管理
1）風(fēng)險識別
2）計量
3）監(jiān)測和控制
思考：貨幣政策對金融企業(yè)的流動性有什么樣的影響？
案例：流動性是什么？
內(nèi)容五：利率管理
導(dǎo)入：利率市場化改革軌跡
思考：存款、貸款利率是如何形成的？
分析：LPR品種歷史走勢圖
1. 銀行間同業(yè)拆借利率(SHIBOR)
形成：報價銀行團（18家商業(yè)銀行組成）每天對各個期限的拆借品種進行報價，剔除最高、最低各4家報價，對其余報價進行算術(shù)平均計算后，得出每一期限品種的Shibor
2. 債券市場定價估值利率
形成：由22家商業(yè)銀行、保險/證券/基金公司市場主體參與，對非金融企業(yè)債務(wù)融資工具不同期限的重點五級品種進行報價。剔除同一券種最大值、最小值（各四個），對其余報價進行算術(shù)平均計算
案例：從2022年上半年綜合融資成本看利率心理預(yù)期
內(nèi)容六：凈息差管理
導(dǎo)入：凈息差是決定資金運營效益的重要變量
1. 形成收付息率指標(biāo)體系
——以凈息差為核心
2. 分析銀行信貸分類、風(fēng)險減值與利潤
——根據(jù)數(shù)據(jù)信息明確利潤是否真實
3. 剖析凈息差管理的著力點
——加強定價管理、優(yōu)化業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)、加強銀行帳簿利率風(fēng)險管理
案例：商業(yè)銀行利潤及構(gòu)成
內(nèi)容七：資產(chǎn)負債組合管理
導(dǎo)入：資產(chǎn)負債組合管理是什么？
1. 資產(chǎn)組合管理：以資本約束為前提
2. 負債組合管理：以平衡資金來源和運用為前提
3. 資產(chǎn)負債匹配管理：以流動性指標(biāo)、資本充足率和資產(chǎn)負債相關(guān)項目的關(guān)聯(lián)關(guān)系等為約束條件
總結(jié)：金融企業(yè)應(yīng)當(dāng)遵守資產(chǎn)負債比例的要求
內(nèi)容八：合規(guī)管理
1. 外規(guī)跟進
2. 內(nèi)規(guī)建設(shè)
3. 合規(guī)培訓(xùn)
4. 合規(guī)審查
5. 合規(guī)監(jiān)測
6. 合規(guī)檢查
7. 整改糾偏
8. 合規(guī)報告
案例：合規(guī)運營資金就是效益
第三講：規(guī)避——資金運營管理的風(fēng)險防范
導(dǎo)入：風(fēng)險及金融風(fēng)險
一、金融主要風(fēng)險類型劃分管理
1. 信用風(fēng)險
2. 市場風(fēng)險
3. 操作風(fēng)險
4. 流動性風(fēng)險
5. 洗錢與制裁合規(guī)風(fēng)險
6. 國別風(fēng)險
7. 聲譽風(fēng)險
8. 戰(zhàn)略風(fēng)險
二、從風(fēng)險產(chǎn)生的根源和本質(zhì)上分類
1. 經(jīng)營型風(fēng)險
2. 管理型風(fēng)險
要點：謹防“幸存者偏差”對風(fēng)險識別的誤導(dǎo)
要點：謹防“謊言”對風(fēng)險識別的誤導(dǎo)
三、金融企業(yè)風(fēng)險案例（案例分析）
1. 海南發(fā)展銀行被關(guān)閉事件
2. 錦州銀行股權(quán)及人事變動
3. 包商銀行被接管事件
4. 河南部分村鎮(zhèn)銀行取款事件
總結(jié)：一個永恒的話題——資金“三性”，不可能三角
講師背景| Introduction to lecturers
李波老師 綠色金融與風(fēng)險管理專家
40+年國有大型商業(yè)銀行從業(yè)經(jīng)歷
曾任某國有銀行省會城市分行副行長
曾任某國有銀行地市分行行長
曾任某國有銀行省分行投資銀行部/金融市場部/信用管理部/綠色金融創(chuàng)新部總經(jīng)理
現(xiàn)任：某國有銀行|綠色金融研究院綠色金融創(chuàng)新實驗室專家
某省金融學(xué)會綠色金融專業(yè)委員會委員|國家通訊社某省分社特聘綠色金融專家|某雙一流大學(xué)經(jīng)濟研究院特聘綠色金融專家|某大型國有企業(yè)投資決策委員會委員
¤ 作為金融業(yè)務(wù)管理者及分行行長，曾獲得10+項國家級/國有企業(yè)榮譽獎?wù)路Q號
¤ 作為綠色金融研究院金融創(chuàng)新實驗室團隊負責(zé)人，曾參與研發(fā)了10+個金融新產(chǎn)品
¤ 曾受邀出席由聯(lián)合國環(huán)境規(guī)劃署協(xié)同舉辦的國際會議，發(fā)布大會主旨報告，會議受到中國新聞網(wǎng)全國報道
¤ 曾組織和參與30+個“城市建設(shè)債券、扶貧債券”等重大營銷項目
¤ 作為銀行干部培訓(xùn)學(xué)校金融培訓(xùn)講師，累計10余年時間，曾為金融行業(yè)、政府單位、國有企業(yè)等百余家企業(yè)講授國家金融發(fā)展史，金融政策趨勢解讀、綠色金融業(yè)務(wù)、金融改革創(chuàng)新、投行業(yè)務(wù)、鄉(xiāng)村振興、信貸業(yè)務(wù)、風(fēng)險管控等專業(yè)金融內(nèi)容，受到客戶一致好評
擅長領(lǐng)域：綠色金融創(chuàng)新、經(jīng)濟金融政策、投資銀行與資產(chǎn)管理、投行業(yè)務(wù)、百年金融史、鄉(xiāng)村振興、風(fēng)險管理等
《零碳金融——“雙碳”與綠色金融》
《穩(wěn)健經(jīng)營——銀行全面風(fēng)險管理》
《法無禁，即可行——投資銀行業(yè)務(wù)》
《最佳組合——金融企業(yè)資金運營管理》
《“三農(nóng)”總抓手——綠色金融助力縣域經(jīng)濟與鄉(xiāng)村振興》
《金融變革——中國共產(chǎn)黨領(lǐng)導(dǎo)下的百年金融發(fā)展史》
Service Procedure
Service Advantages
我們擁有幾百家各類企業(yè)的項目咨詢基礎(chǔ)、多行業(yè)數(shù)據(jù)庫、多年的行業(yè)經(jīng)驗，并對企業(yè)進行深度研究和剖析，總結(jié)出一系列深入的觀點和經(jīng)驗。
我們的咨詢方案的設(shè)計過程秉承“知行合一”的理念，既具備理論知識，又重視項目的實操性。經(jīng)過多年的經(jīng)驗，我們積累了豐富的案例庫，涉及18個領(lǐng)域，近千個案例，并將案例與咨詢項目完美結(jié)合。
我們的咨詢團隊分布于各大領(lǐng)域，擁有多年的業(yè)內(nèi)從業(yè)經(jīng)驗，具備豐富的企業(yè)管理實操經(jīng)驗。在定制咨詢方案前，我們會為客戶匹配多位業(yè)內(nèi)咨詢師，供客戶進行比對選擇，根據(jù)客戶需求及問題，定制化地設(shè)計咨詢方案，確保項目的順利進行。
ABOUT PERFECT CONSULTANT
We are? Talent training and intelligent manufacturing solutions provider.
What we do ?Provide organizational performance improvement and talent learning development business.
Customers:Each year, we serves more than 1000 enterprises (including fortune 500 enterprises, joint venture factories, state-owned enterprises, rapidly developing private enterprises and industry-leading enterprises).
10年更懂你
中大型企業(yè)共同選擇
累計培訓(xùn)學(xué)員
現(xiàn)有公開課
現(xiàn)有內(nèi)訓(xùn)課
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輻射城市
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高層團隊引導(dǎo)工作坊
中層管理內(nèi)訓(xùn)
基層管理內(nèi)訓(xùn)
人才梯隊建設(shè)咨詢項目
工廠運營咨詢項目
TTT內(nèi)訓(xùn)師咨詢項目
領(lǐng)導(dǎo)力公開課
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