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企業(yè)內(nèi)訓課關(guān)鍵詞

KEY WORDS OF Corporate Training

培訓地址:
關(guān)鍵字:
《民法典》時代下法商思維與財富傳承

參加對象:高凈值客戶、企業(yè)家、銀行、保險員工

課程費用:電話咨詢(含:教材、會務(wù)、午餐、茶點、稅費)

授課天數(shù):2 天

授課形式:內(nèi)訓

聯(lián)系電話:400-008-4600;13382173255(Karen /鄭老師)

官網(wǎng):www.verocapadvisors.com

微信咨詢:Karen(注明來意)

課程背景| Course Background

疫情的到來,給我們的經(jīng)濟生活帶來了巨大的影響,流失了一大批的優(yōu)秀保險從業(yè)人員。后疫情時代,中國經(jīng)濟將高速發(fā)展,必將造就一大批的新中產(chǎn)階級和高凈值人群。隨之而來的,私人資產(chǎn)配置、資產(chǎn)保全、財富管理及財富傳承等方面的需求將成為剛需,中國保險業(yè)將進入新的高速發(fā)展時期。正如《愛麗絲夢游仙境》所講在我們這個地方,你必須不停地奔跑,才能保證停留在原地。面對信息、知識爆炸的今天,保險從業(yè)人員不得不承認,即使不停的奔跑,可能也只能停留在原地。逆水行舟不進則退,法商思維是保險從業(yè)者的基本功,但由于很多從業(yè)者并不是法律專業(yè)出身,對于《民法典》實施之后相關(guān)法律法規(guī)知之甚少,與客戶溝通時往往不敢觸碰法商話題,白白錯失機會。

本課程將以《民法典》相關(guān)法律政策為基石,結(jié)合《保險法》及相關(guān)司法解釋系統(tǒng)講解,幫學員運用法商知識,樹立專業(yè)形象、尋找客戶痛點、挖掘客戶需求、轉(zhuǎn)化實際展業(yè)能力,增加客戶對于財富傳承的理解與認識,回應(yīng)家族財富傳承難題,讓學員身懷絕技,帶動保險營銷更好的推動,從容面對高凈值客戶財富傳承需求。

課程收益| Program Benefits

● 從法律角度為保險從業(yè)者解答家族財富傳承難題,分析當下《民法典》及相關(guān)法律政策變化,理解財富傳承的重要性以及規(guī)避風險的幫助性;

● 讓保險從業(yè)者清晰了解企業(yè)經(jīng)營風險會給家庭以及家族企業(yè)帶來的巨大影響,掌握化解和預防措施;

● 講解財富安排過程中高凈值人士常用的遺囑、代持、保險等傳承工具的積極作用和風險隱患,提升保險從業(yè)者專業(yè)能力;

● 講解保險、信托在傳承中的優(yōu)勢,便于保險從業(yè)者與客戶的溝通中取得客戶的信任;

掌握“居住權(quán)”、夫妻共債認定標準、“離婚冷靜期”、離婚財產(chǎn)分割照顧無過錯方、遺囑形式靈活多樣、數(shù)份遺囑的效力認定、新增繼承范圍、增設(shè)遺產(chǎn)管理人、增設(shè)遺囑執(zhí)行人等新規(guī)對財富傳承帶來的巨大影響,拓寬保險銷售新思路;

● 講解保險、信托在傳承中的優(yōu)勢,便于保險從業(yè)者與客戶的溝通中取得客戶的信任;

● 獲取法律專業(yè)知識的同時,提升法治、合規(guī)及風險意識。

課程大綱| Course Outline

前言

一、財富管理趨勢變化

1. 高凈值人群中多數(shù)依賴投資收益

2. 愿意投入更多,但也敬畏風險

3. “守富”與“創(chuàng)富”

二、財富管理需求轉(zhuǎn)變

變化1:資產(chǎn)配置變化

變化2:財富傳承觀念變化

變化3:健康保障意識增強

三、需求轉(zhuǎn)變下的財富思維

1. 財富安全

2. 財富增值

3. 財富和諧

4. 財富長遠

 

高凈值人群財富傳承解析

一、遺產(chǎn)規(guī)劃

1. 未經(jīng)公證的遺囑,極易產(chǎn)生糾紛

案例解析龔如心千億遺產(chǎn)爭奪案

2. 信托設(shè)立人精神狀況不佳,會影響遺囑效力

案例解析梅艷芳遺產(chǎn)案親媽打官司十年

3. 捐贈財產(chǎn),應(yīng)當簽署協(xié)議或出具捐贈文書

案例解析季羨林遺產(chǎn)繼承案

4. 家風傳承與財產(chǎn)傳承同等重要

案例解析冰心墓碑竟遭親孫潑墨,如今字跡仍在

5. 改變傳統(tǒng)觀念,提前訂立一份有效的遺囑,減少不必要的紛爭

案例解析侯耀文遺產(chǎn)糾紛

6. 資產(chǎn)配置,能讓投資者長期穩(wěn)定獲利

案例解析諾貝爾獎發(fā)了118年,為何越發(fā)越多?

二、風險管理

1. 企業(yè)合理的所有權(quán)結(jié)構(gòu)設(shè)計,與家族信托必不可少

案例解析長榮集團奪嫡之爭,幾兄弟上演清宮戲,甚至不惜恐嚇威脅

2. 企業(yè)合理的所有

案例解析股權(quán)架構(gòu)設(shè)計敗局:真功夫創(chuàng)始人蔡達標入獄記

3. 建立“三會一層”現(xiàn)代企業(yè)治理模式,防范家族內(nèi)斗

案例解析股權(quán)架構(gòu)設(shè)計敗局:真功夫創(chuàng)始人蔡達標入獄記

4. 結(jié)合公司內(nèi)部治理機制和人身意外的應(yīng)急預案,防止財富流失,實現(xiàn)有序定向傳承

案例解析柏聯(lián)總裁墜機身亡3年后 公公兒媳為爭200億遺產(chǎn)打官司

5. 將夫妻財產(chǎn)契約、人壽保險等一系列措施進行系統(tǒng)安排,防范人身風險

案例解析小馬奔騰對賭失敗,創(chuàng)始人遺孀將承擔2億元債務(wù)

三、稅務(wù)規(guī)劃

——做好開征遺產(chǎn)稅準備

案例解析韓國人一生有三件事:死亡、交稅和三星

案例解析深圳或成為我國首個開征遺產(chǎn)稅的試點城市

四、婚姻資產(chǎn)規(guī)劃

1. 婚前辦理家族信托業(yè)務(wù)或簽訂財產(chǎn)協(xié)議,做到家企隔離

案例解析土豆網(wǎng)CEO離婚案引發(fā)的上市悲劇一旦離婚

案例解析湯姆克魯斯的婚前協(xié)議(網(wǎng)傳版)

案例解析吳亞軍離婚(預離婚架構(gòu))

2. 盡量避免復雜的離婚訴訟

案例解析曾經(jīng)的史密斯夫婦官司打6年,F(xiàn)BI都被卷入其中的離婚大戲

五、繼承規(guī)劃

——二代接班,不必強求

案例解析海翔藥業(yè) 父親用40年創(chuàng)上市公司,兒子僅用4年敗光。

 

財富傳承的內(nèi)涵

導入:財富傳承概述

1)財富傳承的定義

2)遺產(chǎn)的范圍

3)法定繼承人及夫妻財產(chǎn)的劃分

一、遺囑規(guī)劃財富傳承的基礎(chǔ)

1. 遺囑的定義

2. 遺囑的6大形式(自書、代書、打印、錄音錄像、口頭、公證)

3. 遺囑中的法律問題

案例解析兒子為爭遺產(chǎn),將95歲老母告上公堂

1)遺囑=資產(chǎn)傳承方案?

2)遺贈中的法律問題(遺囑性質(zhì)劃分遺贈)

案例解析祖?zhèn)鞯乃暮显何茨芰艚o孫子

3)遺囑形式瑕疵導致的法律問題

案例解析沒有適格見證人,遺囑無效。

4. 遺囑優(yōu)勢

1)自我的意愿

2)調(diào)節(jié)家庭關(guān)系

3)定向傳承

4)降低婚變損失

5)靈活性強

6)確保遺囑落實

7)避免遺產(chǎn)下落不明

5. 遺囑劣勢

1)需償還被繼承人所欠稅款和債務(wù)

2)有些情況下,遺囑難以落實

3)遺囑效力經(jīng)常受到挑戰(zhàn)

4)未必能夠保障繼承人生活

5)可單方面修改

總結(jié):遺囑所確定的財富傳承方案能夠有效規(guī)避法律風險

三、保險

1. 保值

2. 保證財富分配的確定性

3. 財富長期安全

4. 稅費成本很低

5. 資產(chǎn)隔離、逼債的功效

6. 保密性

7. 時效性

分析:保險設(shè)計方案

案例解析,郝先生傳承方案

四、家族信托

1. 家族信托具有最強的風險隔離能力

2. 家族信托要求不能單純以追求財富保值增值為主要目的,委托人不得為唯一受益人

3. 家族信托優(yōu)勢

1)能處理的財產(chǎn)類型更多

2)受益人范圍更廣

3)財產(chǎn)的保值增值

4)資產(chǎn)隔離

5)精神財富傳承

6)保密

4. 家族信托設(shè)計方案

1)受托人為專業(yè)機構(gòu)

2)受托人僅對委托人的惡意朱和委托合同負責

3)本著維護委托人意愿原則

案例解析,戴安娜家族信托

 

第三講財富傳承的方案應(yīng)用

一、家族傳承四大風險

1. 家族基因傳承風險

2. 家族財富傳承風險

3. 家族事業(yè)傳承風險

4. 家族文化傳承風險

總結(jié):退休計劃及遺囑安排的保險應(yīng)用

二、財富傳承方案(以案說法)

案例解析臺灣首富借助保險省下777億家產(chǎn)

案例解析塑膠大王留200億遺產(chǎn)被征走119億

案例解析李女士再婚

案例解析王總嫁女

案例解析吳律師的中年危機

案例解析年入50萬元白領(lǐng)家庭的保險方案

案例解析沈殿霞的家族信托

總結(jié):做好財富管理,要善于挖掘客戶長線、隱性、真實的需求

講師背景| Introduction to lecturers

珀菲特顧問|孫志強老師

講師簡介 / About the Program Leader

孫志強老師  法律風險管理專家

高級人力資源法務(wù)師

中國法學會、中華全國律師協(xié)會會員

河北省律師協(xié)會青年工作委員會委員

“我爸是李剛”案】傷者代理人

現(xiàn)任:北京大成(石家莊)律師事務(wù)所(全球十大律師事務(wù)所)|律師

曾任:河北世紀聯(lián)合律師事務(wù)所(AAA級信用律師事務(wù)所|律師

曾任:河北冀人律師事務(wù)所(河北省司法廳直屬律師事務(wù)所)|律師

→ 河北佳奧、青島華瑞融、河北雅昌等多家投資公司法律顧問

國家電網(wǎng)、南方電網(wǎng)、新華保險、泛華保險、農(nóng)銀保險等多家企業(yè)長期特聘講師

累計代理案件及仲裁187宗,客戶滿意度達96%;累計培訓學員1萬人,課程滿意度達97%

擅長領(lǐng)域:企業(yè)合規(guī)管理、民法典、企業(yè)合同審查、勞動用工、信息保護、法商與財富傳承等

 

實戰(zhàn)經(jīng)驗:

孫老師作為代理律師,長期奮斗在不良資產(chǎn)盡職調(diào)查和清收處置一線,曾參與到金融、房地產(chǎn)、電力、零售等多個行業(yè)客戶的不良債權(quán)盡調(diào)、合同、訴訟等法律服務(wù),成功為客戶處置百余筆金融不良資產(chǎn),經(jīng)手項目累計金額超過70

→ 河北佳奧投資管理有限公司:收購債權(quán)13筆,債權(quán)額32.48億

→ 河北雅昌投資有限公司:收購債權(quán)6筆,債權(quán)額12.26億

→ 青島華瑞融投資管理有限公司:處置債權(quán)13筆,債權(quán)額6.11億

→ 廊坊強盛房地產(chǎn)開發(fā)有限公司:成功重整資產(chǎn)額5.76億

……

 

孫老師深知企業(yè)知法懂法法的重要性,累計代理案件及仲裁187,為企業(yè)提供法律專項服務(wù),降低經(jīng)營過程中的法律風險,客戶滿意度達96%。

? 曾代理中國信達資產(chǎn)管理股份有限公司(中國500強)河北省分公司與石家莊市伴縱經(jīng)貿(mào)有限公司、華夏銀行股份有限公司石家莊分行確認合同效力糾紛案,分析各項合同條款內(nèi)容對應(yīng)的法律效力,最終成功以標的10942.68萬元勝訴。

? 曾為河北佳奧投資管理有限公司提供企業(yè)合規(guī)與盡職調(diào)查專項服務(wù),針對公司盡到調(diào)、處置法律事務(wù)進行全盤梳理,妥善處置債權(quán)28.13億元

 

孫老師擅長于用輕松詼諧的授課風格,將專業(yè)的法律知識與客戶關(guān)注的企業(yè)經(jīng)營當中的風險問題及財富管理問題等結(jié)合,以案說法解決客戶的問題。累計授課200+場,曾為多家金融企業(yè)進行產(chǎn)說會、沙龍分享法律相關(guān)知識內(nèi)容,返聘率達90%以上。

? 曾為農(nóng)銀保險進行20+場《財富傳承》產(chǎn)說會,現(xiàn)場為私行客戶講解當下時代財富管理現(xiàn)狀,現(xiàn)場累計成交5300萬元,后續(xù)并受到持續(xù)返聘(返聘率達98%。

? 曾為中銀三星進行10+場《民法典與財富傳承》產(chǎn)說會,現(xiàn)場為私行客戶從民法典角度剖析財富管理,現(xiàn)場累計成交2200萬元,后續(xù)并受到持續(xù)返聘返聘率達95%。

? 曾為大家保險進行10+場《財富管理》產(chǎn)說會,現(xiàn)場為企業(yè)主講解婚姻家事風險防范,現(xiàn)場累計成交1800萬元,后續(xù)并受到持續(xù)返聘返聘率達90%。

 

其他企業(yè)授課案例:

培訓主題

服務(wù)客戶

期數(shù)

 

《民法典時代法商思維與財富傳承》

農(nóng)業(yè)銀行、建設(shè)銀行、中國銀行等

20+

 

《中央企業(yè)合規(guī)管理實務(wù)》

國家電網(wǎng)、南方電網(wǎng)、中國煙草等

30+

 

《民法典對電力企業(yè)的影響》

國家電網(wǎng)、南方電網(wǎng)

23

 

《民法典時代合同法律風險防范》

國家電網(wǎng)、南方電網(wǎng)、中國煙草等

20

 

《民法典下的法律風險防范》

中國移動、北京熱力、中國石油等

11

 

《民法典》亮點解析

南方電網(wǎng)、中國煙草、南方航空等

10+

 

新《安全生產(chǎn)法》

國家電網(wǎng)、中國煙草、國家能源等

22

 

《個人信息保護法》解析

農(nóng)業(yè)銀行、中國銀行、泛華保險等

13

 

《企業(yè)人力法律風險防范》

國家電網(wǎng)、中國移動、中國聯(lián)通等

15

 

《職務(wù)犯罪風險防控》

國家電網(wǎng)、中國煙草、國家能源等

18

 

授課風格:

→【專業(yè)實操】孫老師是資深專業(yè)律師,代理過“我爸是李剛”等知名案件,法律功底深厚,對課件及案例會以客戶需求為導向進行精心設(shè)計,邏輯嚴密,構(gòu)思巧妙,以辦案實例,把法律知識融入到生活社會現(xiàn)象;以案說法更有針對性、實操性。

→【生動有趣】風格生動風趣,寓教于樂;講解法律深入淺出、通俗易懂,綜合運用文字、圖片、影音、互動等方式,充分調(diào)動學員的積極性,擺脫了純講理論的刻板模式,讓學員聽得懂、愿意聽。

→【靈活多樣】遵循“以案釋法、解決策略、法律法規(guī)、深度思考、案例感悟”的模塊層層遞進,多使用案例、模擬、研討、練習等多種手段,進行業(yè)法結(jié)合。



培訓課程 / Training courses

《職務(wù)犯罪風險防控》

《企業(yè)合同法律風險防范》

《企業(yè)勞動用工法律風險防范》

<民法典>時代下法商思維與財富傳承》

《<個人信息保護法>基礎(chǔ)知識與實務(wù)解析》

<民法典>時代企業(yè)法律基礎(chǔ)與實務(wù)解析》

<中央企業(yè)合規(guī)管理辦法>基礎(chǔ)知識與實務(wù)解析》

<民法典>時代下法商思維與財富傳承》(產(chǎn)說會、答謝會)



代表性客戶 / PART OF TRAINED COMPANIES INCLUDED BUT NOT LIMITED TO

金融行業(yè):泛華保險(北京、上海、杭州、紹興)、合眾保險(武漢、蘇州、南京、長沙、沈陽、濟南)、農(nóng)銀保險(石家莊、保定、唐山、廊坊、青島、煙臺、濰坊、濟寧、淄博、菏澤、威海、東營、長治、運城、晉中、杭州、紹興)、中銀三星(上海、泉州、廈門、寧德、三明、南平、臺州、金華)、大家保險(石家莊、保定、張家口、廊坊、秦皇島)、華夏保險(北京、上海、三明、石家莊、保定、承德)、新華保險(石家莊、保定、廊坊、東營、天津)、農(nóng)業(yè)銀行(廣州、蘇州、成都、杭州、南京、天津、長沙、鄭州、佛山、濟南、合肥)、建設(shè)銀行(北京、嘉興、臺州、南寧、濟寧)、中國銀行、東莞農(nóng)商行……

能源行業(yè):國家電網(wǎng)(呼倫貝爾、赤峰、青島、蘇州、大慶、淮安、菏澤、滄州、信陽)、南方電網(wǎng)(玉溪、??凇⒗ッ?、廈門)、中國石油(天津、大慶)、中國煙草(玉溪、遵義、畢節(jié)、黔南州、黔西南州、三亞)、北京熱力、國家能源、葛洲壩集團、五礦鋼鐵……

其他:中國南航、中國移動(淮安、周口、重慶、煙臺、沈陽)中國聯(lián)通(北京、大連、濟南)、卡森企業(yè)、河北師范學院……


服務(wù)流程

Service Procedure

  • 提交需求
  • 溝通診斷
  • 項目調(diào)研
  • 方案設(shè)計
  • 達成共識
  • 項目實施
  • 持續(xù)跟蹤
  • 效果評估

服務(wù)優(yōu)勢

Service Advantages

  • 對行業(yè)特性的深刻理解

    我們擁有幾百家各類企業(yè)的項目咨詢基礎(chǔ)、多行業(yè)數(shù)據(jù)庫、多年的行業(yè)經(jīng)驗,并對企業(yè)進行深度研究和剖析,總結(jié)出一系列深入的觀點和經(jīng)驗。

  • 豐富的案例庫及落地方案

    我們的咨詢方案的設(shè)計過程秉承“知行合一”的理念,既具備理論知識,又重視項目的實操性。經(jīng)過多年的經(jīng)驗,我們積累了豐富的案例庫,涉及18個領(lǐng)域,近千個案例,并將案例與咨詢項目完美結(jié)合。

  • 經(jīng)驗深厚的咨詢團隊

    我們的咨詢團隊分布于各大領(lǐng)域,擁有多年的業(yè)內(nèi)從業(yè)經(jīng)驗,具備豐富的企業(yè)管理實操經(jīng)驗。在定制咨詢方案前,我們會為客戶匹配多位業(yè)內(nèi)咨詢師,供客戶進行比對選擇,根據(jù)客戶需求及問題,定制化地設(shè)計咨詢方案,確保項目的順利進行。

關(guān)于珀菲特顧問

ABOUT PERFECT CONSULTANT

我們是?人才培養(yǎng)與智能制造解決方案提供商。

We are? Talent training and intelligent manufacturing solutions provider.

我們做什么?承接組織績效提升與人才學習發(fā)展業(yè)務(wù)。

What we do ?Provide organizational performance improvement and talent learning development business.

服務(wù)的客戶:世界五百強企業(yè)、合資工廠、國有企業(yè)、快速發(fā)展的民營企業(yè)、行業(yè)領(lǐng)頭企業(yè)。

Customers:Each year, we serves more than 1000 enterprises (including fortune 500 enterprises, joint venture factories, state-owned enterprises, rapidly developing private enterprises and industry-leading enterprises).

  • 2011年成立

    10年更懂你

  • 6000+

    中大型企業(yè)共同選擇

  • 600000+

    累計培訓學員

  • 1500+

    現(xiàn)有公開課

  • 10000+

    現(xiàn)有內(nèi)訓課

  • 800+

    現(xiàn)有在線課程

  • 20+

    輻射城市

線下業(yè)務(wù)

OFFLINE BUSINESS

  • 內(nèi)訓課

    高層團隊引導工作坊

    中層管理內(nèi)訓

    基層管理內(nèi)訓

  • 項目咨詢

    人才梯隊建設(shè)咨詢項目

    工廠運營咨詢項目

    TTT內(nèi)訓師咨詢項目

  • 公開課

    領(lǐng)導力公開課

    精益智造公開課

    個人效能公開課

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