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珀菲特企業(yè)管理
Karen /鄭老師
KEY WORDS OF Corporate Training
參加對象:保險公司銷售團(tuán)隊(duì),包含總監(jiān),經(jīng)理,主管,績優(yōu)高手、高年資業(yè)務(wù)員
課程費(fèi)用:電話咨詢(含:講師費(fèi)、稅費(fèi)、教材費(fèi)、會務(wù)費(fèi)、拍攝費(fèi))
授課天數(shù):2 天
授課形式:內(nèi)訓(xùn)
聯(lián)系電話:400-008-4600;13382173255(Karen /鄭老師)
官網(wǎng):www.verocapadvisors.com
課程背景| Course Background
經(jīng)過30多年的改革開放,中國已經(jīng)成為全球第二大經(jīng)濟(jì)體。在國家發(fā)展中,政府,企業(yè),家庭財富不斷被規(guī)范,最近幾年一系列法律法規(guī)的改革影響著每個家庭的財富,其中新稅法影響尤其深遠(yuǎn)。懂政策,懂法律可以讓家庭財富更健康,讓理財有前瞻性。保險從業(yè)人員作為金融的最前線,了解國家稅法,可以在客戶心中建立專業(yè)形象,讓自己更有價值,建立相對的競爭優(yōu)勢,從而容易成交客戶。另外代理人作為一個重要的匯算群體,熟悉匯算知識不僅可以服務(wù)自己,降低服務(wù)機(jī)構(gòu)稅務(wù)風(fēng)險,也可以更好服務(wù)客戶,讓自己保險營銷之路上走更遠(yuǎn)。
《懂稅法,簽單更簡單—新稅法下的家庭財富風(fēng)險與管理策略》課程,為代理人提供最容易落地的個稅知識,從實(shí)用出發(fā),幫助機(jī)構(gòu)完成代理人匯算培訓(xùn),持續(xù)推動代理人稅法知識學(xué)習(xí),為代理人提供稅務(wù)知識和簽單結(jié)合的場景案例,提高代理人的獲得感和專業(yè)性,全面提升代理人產(chǎn)能。為代理人做大單,提供稅法思路,促進(jìn)機(jī)構(gòu)大單業(yè)績。
課程收益| Program Benefits
● 代理人學(xué)會自助匯算,直接減少公司財務(wù)匯算壓力;
● 對代理人的稅法培訓(xùn),減少代理人收入申訴案件,降低保險公司稅務(wù)稽查風(fēng)險;
● 代理人自助的稅收籌劃,增強(qiáng)代理人職業(yè)獲得感,提升代理人留存指標(biāo);
● 代理人學(xué)會匯算知識,賦能銷售場景,增強(qiáng)代理人獲客能力,提升產(chǎn)能;
● 代理人通過對企業(yè)主稅務(wù)風(fēng)險學(xué)習(xí),增強(qiáng)和企業(yè)主溝通能力,增加大單客戶儲備;
● 代理人通過對稅法的學(xué)習(xí),嵌入稅務(wù)風(fēng)險場景,促成年金大單,提升機(jī)構(gòu)大單比例;
● 結(jié)合稅務(wù)熱點(diǎn),推動稅法產(chǎn)說會,為機(jī)構(gòu)開門紅做好鋪墊;
● 代理人懂稅法,樹立代理人專業(yè)形象,提升代理人職業(yè)生涯深度,提高機(jī)構(gòu)績優(yōu)比例。
課程大綱| Course Outline
1. 各位退到稅了嗎?
2. 為什么以前的稅不能退,以后都可以退嗎?
3. 各位參加過法商培訓(xùn)嗎,用過法商促成過保單嗎?
第一篇:稅法普及篇
第一講:認(rèn)識新個稅法與客群需求
一、法商與壽險簽單核心知識點(diǎn)
1. 婚姻與繼承法律風(fēng)險
2. 債務(wù)法律風(fēng)險
3. 稅務(wù)法律風(fēng)險
研討:小組成員用過哪些法商知識促成保單,客戶主要擔(dān)心哪類風(fēng)險導(dǎo)致財富流失?
二、中國稅法改革進(jìn)程與涉稅客戶群體
1. 企業(yè)主涉稅群體
2. 高收入工薪階層涉稅群體
3. 跨境涉稅群體
案例:一個保利公司員工的補(bǔ)稅案例
三、新個稅法實(shí)行對家庭理財?shù)挠绊?/b>
1. 匯算結(jié)果直接影響家庭收入
2. 稅務(wù)知識直接影響家庭理財效果
3. 稅務(wù)風(fēng)險暴露直接導(dǎo)致產(chǎn)品配置
思考:新的稅法還可能對家庭理財產(chǎn)生哪些影響?
四、展業(yè)過程中常見的稅法場景
1. 客戶詢問匯算中保險的相關(guān)問題
2. 企業(yè)主談及涉稅話題
3. 跨境客戶身份導(dǎo)致的產(chǎn)品稅務(wù)咨詢
思考:在自己的展業(yè)過程中碰到過哪些稅法場景
五、掌握個稅機(jī)遇打開中高端市場
第二講:算好自己的稅,推開客戶的門
一、醫(yī)者自醫(yī),搞定自己就能服務(wù)客戶
1. 代理人退稅的原因
2. 代理人個稅的特性
案例:幫代理人多退幾萬個稅的案例
二、代理人補(bǔ)稅的常見案例與解決方法
1. 掛靠社保補(bǔ)稅問題與處理方法
2. 被收入的補(bǔ)稅問題與解決方法
3. 多家公司法人的補(bǔ)稅問題與解決方法
4. 跳槽補(bǔ)稅問題與解決方法
案例:一個被收入的同事的報稅處理
三、附加抵扣的稅法設(shè)計和填報注意點(diǎn)
1. 子女教育的填報注意點(diǎn)
2. 繼續(xù)教育的填報注意點(diǎn)
3. 租金抵扣的填報注意點(diǎn)
4. 房貸抵扣的填報注意點(diǎn)
5. 父母贍養(yǎng)的填報注意點(diǎn)
討論:關(guān)于附加項(xiàng)目的填報,你還有哪些疑問?
四、客戶大病的報稅處理方法
1. 國家醫(yī)保平臺注冊與抵扣數(shù)據(jù)查詢
2. 大病醫(yī)療的填報注意事項(xiàng)
談資:醫(yī)療發(fā)票和個稅的故事
操作:國家醫(yī)保平臺軟件安裝和醫(yī)療費(fèi)用查詢操作
五、新稅法下代理人社保、公積金繳納與報稅處理方法
1. 以靈活就業(yè)人員繳納社保報稅處理方法
2. 以職工身份掛靠社保的報稅處理方法
3. 以法人身份繳納社保的報稅處理方法
4. 靈活就業(yè)人員繳納公積金的報稅處理方法
操作:廣州市公積金自助開戶操作
六、商業(yè)保險抵稅政策
1. 商業(yè)保險抵稅條件
2. 公司年金保險抵稅條件
3. 稅優(yōu)健康保險抵稅條件
4. 遞延養(yǎng)老保險個稅政策
視頻:稅優(yōu)健康保險視頻
七、其他抵稅項(xiàng)目政策
1. 殘疾證抵稅要求
2. 捐贈抵稅要求
案例:一個有殘疾證的代理人報稅案例
八、不申報和亂申報的稅務(wù)風(fēng)險
1. 故意填錯資料退稅風(fēng)險
2. 不申報、不補(bǔ)稅的風(fēng)險
3. 申報收入和實(shí)際收入不一致風(fēng)險
視頻:國家稅務(wù)總局誠信報稅視頻
九、學(xué)習(xí)自我檢測,我今年的申報對嗎
1. 怎樣正確算出自己報多少稅
2. 稅局拒絕我的申請了怎么處理
3. 個稅APP操作基礎(chǔ)
思考:代理人個稅節(jié)稅怎么做
十、稅法外援,讓你敢談稅
1. 善用12366
2. 抖音和喜馬拉雅
研討:給自己設(shè)計一份節(jié)稅計劃
第二篇:稅法簽單篇
第三講:了解三大稅,簽單企業(yè)主
一、無處不在的增值稅風(fēng)險
1. 以票控稅的增值稅和金稅三期風(fēng)險
2. 賬外經(jīng)營的稅務(wù)風(fēng)險
3. 虛假刷單的稅務(wù)風(fēng)險
4. 虛開增值稅發(fā)票的風(fēng)險
5. 有收入不開票的風(fēng)險
視頻:虛假刷單補(bǔ)稅800萬的新聞視頻
二、人人匯算的新個稅風(fēng)險
1. 離職員工風(fēng)險
2. 在職員工收入申報風(fēng)險
3. 掛靠員工風(fēng)險
4. 法人個稅風(fēng)險
5. 社保繳納風(fēng)險
6. 公積金繳納風(fēng)險
實(shí)操:個稅APP的舉報功能有多強(qiáng)
三、動態(tài)調(diào)整的企業(yè)所得稅風(fēng)險
1. 公賬私轉(zhuǎn)風(fēng)險
2. 企業(yè)主個人發(fā)票風(fēng)險
3. 法人個稅風(fēng)險
4. 企業(yè)運(yùn)作不規(guī)范風(fēng)險
5. 代理記賬的稅務(wù)風(fēng)險
四、無風(fēng)險不保險,簽單爆點(diǎn)
1. 禍起蕭墻——“吹哨人制度”
法條:稅收違法舉報管理制度
2. 首罰不刑——用保單流動性簽單
壽險功能:保單現(xiàn)金價值貸款
3. 資產(chǎn)隔離——用投保人設(shè)計簽單
案例(判決書):投保人設(shè)計隔離資產(chǎn)的重要性
4. 執(zhí)行不能——用現(xiàn)金價值選擇簽單
案例(判決書):低現(xiàn)金價值保單的反介入案例
5. 跨境身份——用保單構(gòu)架設(shè)計簽單
法律條文:外匯管理辦法
案例分析:本企業(yè)展業(yè)中的一個稅法簽單案例
第四講:活用新稅法,開拓大市場
一、懂點(diǎn)稅法,多點(diǎn)話題
1. 企業(yè)高管匯算話題
2. 個體戶匯算話題
3. 企業(yè)法人匯算話題
4. 國家稅改話題
答疑:展業(yè)中你還碰到哪些稅務(wù)話題
二、幫客戶報個稅的拓客之道
1. 委托辦稅拓客
2. 客戶節(jié)稅拓客
3. 客戶退稅拓客
4. 客戶補(bǔ)稅拓客
分享:幫人報稅后的一個簽單實(shí)例
三、懂些房產(chǎn)相關(guān)稅,談好年金險
1. 房屋交易相關(guān)稅
2. 房屋租賃相關(guān)稅
3. 房屋繼承與贈與相關(guān)稅
4. 房地產(chǎn)稅立法與新個稅改革
5. 多房子的人要配置年金保險的理由
研討:以房養(yǎng)老和保險養(yǎng)老的利弊
四、利用稅法,讓簽單更簡單的三大場景
1. 客戶報稅簽單
2. 涉外個稅簽單
3. 企業(yè)主風(fēng)險話題簽單
研討:利用今天學(xué)的稅法,研討簽單場景有哪些
五、怎樣學(xué)習(xí)更多稅法知識做大單
1. 12366和國家稅務(wù)局網(wǎng)站
2. 抖音和喜馬拉雅
3. 企查查軟件
4. 稅法保險類營銷課程
5. 考稅務(wù)師
總結(jié):成為一個懂稅的代理人,讓自己職業(yè)更長遠(yuǎn)
第五講:法稅結(jié)合,勇簽百萬大單
一、產(chǎn)說會的會前準(zhǔn)備
二、國家稅務(wù)改革的進(jìn)度
1. 增值稅改革
2. 國地稅合并
3. 金稅三期
4. 新個稅時代
5. 房地產(chǎn)稅
思考:步步為營的稅改時代,客戶家庭理財應(yīng)該怎么辦
三、新個稅對家庭財富管理的影響
1. 從個稅項(xiàng)目設(shè)置看稅改影響
2. 綜合所得匯算對家庭收入影響
3. 附加扣除項(xiàng)對家庭收入的影響
4. 房地產(chǎn)稅立法對家庭財富影響
5. 大額現(xiàn)金管理的對家庭財富的影響
討論:代理人機(jī)遇在哪里
四、企業(yè)主五大稅務(wù)風(fēng)險
1. 金稅三期帶來的增值稅風(fēng)險
2. 員工個稅申報帶來的企業(yè)個稅風(fēng)險
3. 貨人財全管控帶來的企業(yè)所得稅風(fēng)險
4. 個人匯算清繳帶來的家庭稅務(wù)風(fēng)險
5. CRS與稅務(wù)舉報帶來的稽查風(fēng)險
案例分析:一個CRS交換帶來的企業(yè)主4000萬補(bǔ)稅真實(shí)案例
五、保險資產(chǎn)的優(yōu)勢
1. 保險資產(chǎn)的稅收優(yōu)勢
2. 保險的合同結(jié)構(gòu)優(yōu)勢
3. 保險資產(chǎn)的跨境轉(zhuǎn)移
4. 保險產(chǎn)品的現(xiàn)金價值優(yōu)勢
六、大保單的稅法銷售四大技術(shù)點(diǎn)
1. 保單的高現(xiàn)金價值銷售法
2. 保單的低現(xiàn)金價值銷售法
3. 保單的資產(chǎn)隔離銷售法
4. 保單的跨境涉稅設(shè)計銷售法
七、客戶名單梳理與訂票推動
1. 列出開門紅產(chǎn)說計劃邀約客戶名單
2. 邀約話術(shù)設(shè)計
3. 產(chǎn)說會排期與訂票推動
課程結(jié)束
講師背景| Introduction to lecturers
王青老師 實(shí)戰(zhàn)財富管理專家
13年壽險營銷管理經(jīng)驗(yàn)
8年大型產(chǎn)說會主講經(jīng)驗(yàn)
平安人壽三星導(dǎo)師
廣州圖書館特聘理財講師
理財規(guī)劃師/證券分析師/稅務(wù)師
注冊理財規(guī)劃師協(xié)會職業(yè)技能鑒定考評員
曾任:平安綜合金融|高級客戶經(jīng)理
曾任:中國平安人壽(廣州分公司) | 創(chuàng)展?fàn)I業(yè)區(qū)樂成部/部門經(jīng)理
曾任:中國平安人壽(廣州分公司) | 創(chuàng)展?fàn)I業(yè)區(qū)澤豐部主管/高級主管/資深主管
累計授課2000+場次,其中產(chǎn)說會300+場,年金險課程500+場,理財類課程1000+場……
擅長領(lǐng)域:產(chǎn)說會、年金險、增額終身壽險、銀行保險、個稅籌劃、大額保單、私享會......
■開門紅啟動核心講師——擁有8年開門紅啟動主訓(xùn)講師經(jīng)驗(yàn)和豐富產(chǎn)說會主講經(jīng)驗(yàn),任職期間曾經(jīng)多次為平安廣分二區(qū)開門紅啟動年金講師。2017、2018年開門紅期間曾經(jīng)被平安超過15個營業(yè)區(qū)邀約為啟動主講講師。老師善于結(jié)合金融行為和金融熱點(diǎn)事件,多角度挖掘開門紅年金、終身壽險產(chǎn)品核心賣點(diǎn),多角度分析保險市場,增強(qiáng)隊(duì)伍銷售信心,助力開門紅啟動。2020年9-12月開門紅期間主講國壽,平安,陽光,太平,人保壽險等開門紅啟動會議,獲得客戶多次推薦,以致檔期難求。
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■產(chǎn)說會輸出強(qiáng)者——擁有20年證券市場投資經(jīng)驗(yàn),善于結(jié)合金融熱門話題設(shè)計年金險、產(chǎn)說會等課程。8年來年金險累計授課超500+場次,產(chǎn)說會累計超300+場次,是中國平安人壽(廣州分公司二區(qū))產(chǎn)說會主講核心講師,并曾獲公司內(nèi)部“孺子?!豹?。2020年開門紅期間主講平安,國壽,陽光,太平,太保等公司產(chǎn)說會合計20多場,獲得客戶一致好評,單場最高簽單5000多萬,最高件數(shù)182件。
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■稅法精英人才——對稅法研究具有一定的前瞻性,精通各類企業(yè)主涉稅的痛點(diǎn),在新個稅法頒布前,提出新稅法將從政策上改變家庭財務(wù)規(guī)劃結(jié)構(gòu),把稅法和簽單實(shí)戰(zhàn)融為一體,為保險行業(yè)帶來新思路,新方案。曾在3個月內(nèi)為500多位客戶辦理個稅匯算,累計合法退稅近200萬元。
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■理財規(guī)劃高手——作為金融一線的銷售者/金融投資者,擁有豐富的金融知識和實(shí)戰(zhàn)銷售經(jīng)驗(yàn),個人推薦客戶銀行存量資產(chǎn)超過3億,單筆年金保險銷售年交最高金額500萬,曾連續(xù)5年入圍平安南區(qū)綜拓峰會,榮獲平安銀行私人銀行特聘理財顧問。
部分授課案例:
→2020年末,《新經(jīng)濟(jì)時代的中國家庭財富管理策略》(產(chǎn)說會)超20+場,場均1000萬保費(fèi),場均50件。單場財富類產(chǎn)品產(chǎn)說會最高簽單銷售182件,創(chuàng)總保費(fèi)5000多萬的記錄。主講產(chǎn)說會機(jī)構(gòu)包括中國人壽,平安保險,太平人壽,陽光人壽,太平洋人壽等公司。
→2020年開門紅期間講授《增額終身壽險行銷策略》課程,獲得陽光人壽,富德生命人壽,復(fù)星保德信人壽,多地分公司邀約,訓(xùn)練后業(yè)務(wù)員評價“王老師課程非常接地氣,確實(shí)解決展業(yè)難題”,主辦方反饋,王老師大力推動了開門紅產(chǎn)品銷售,陽光人壽隨后邀約王老師主講多場增額終身壽險產(chǎn)說會。
→2020年開門紅期間講授《六大視角銷年金 深度利用產(chǎn)說會》課程,獲得平安人壽,中國人壽,新華人壽,太平人壽,人保壽險等多地分公司邀約,業(yè)務(wù)員訓(xùn)后反饋良好,隨后平安人壽,中國人壽,太平人壽先后多次邀約王老師為年金產(chǎn)說會主講老師。其中平安人壽創(chuàng)下單場最高簽單總保費(fèi)5000多萬,現(xiàn)場簽單182件的產(chǎn)說會銷售記錄。
→2020年王老師多次為銀保講授《法商思維在銀保銷售中的運(yùn)用》課程,獲得富德生命人壽,復(fù)星保德信人壽等公司銀保部門邀約,王老師具備豐富的投資和銀行理財經(jīng)理經(jīng)驗(yàn),課程深受銀保業(yè)務(wù)員好評。
→連續(xù)3年講授《家庭資產(chǎn)配置方法與策略》《專業(yè)化綜合金融面談》等課程,助力培養(yǎng)中國平安綜合金融理財經(jīng)理數(shù)萬人,推動綜合金融業(yè)務(wù)快速發(fā)展。
→連續(xù)4年主導(dǎo)客戶理財沙龍會活動,研發(fā)/講授《理財管家-家庭理財必修課》《標(biāo)準(zhǔn)普爾教你做好個人理財》等課程,培養(yǎng)出4名MDRT銷售精英人才。
→曾為廣州珠江新城圖書館進(jìn)行《理財師開啟您的財富智慧》系列理財講座,培養(yǎng)上千名理財愛好者,并被聘為理財公益講師。
→曾為招商地產(chǎn)/龍湖地產(chǎn)講授《地產(chǎn)時代的資產(chǎn)配置策略》《新稅法下的稅務(wù)風(fēng)險》等課程,助力地產(chǎn)公司多個新樓盤熱銷,后返聘10余場系列課程。
→曾為某企業(yè)主解決涉稅擔(dān)憂,利用稅法結(jié)合保單結(jié)構(gòu)設(shè)計,用保單實(shí)現(xiàn)客戶資金保全需求,承保年交500萬年金保險大單。
《增額終身壽險行銷策略》(增額終身壽險銷售)
《年金實(shí)戰(zhàn)訓(xùn)練營》(年金保險銷售)
《新經(jīng)濟(jì)時代的中國家庭財富管理策略》(產(chǎn)說會版)
《法商思維在銀保銷售中的運(yùn)用》(銀保銷售)
《自由自律,圓夢壽險》(創(chuàng)說會版)
《懂稅法,簽單更簡單—代理人個稅匯算與保險市場開拓》(保險銷售)
《懂稅法,簽單更簡單—新稅法下的家庭財富風(fēng)險與管理策略》(理財經(jīng)理)
部分服務(wù)客戶:
平安人壽廣州分公司(創(chuàng)展?fàn)I業(yè)區(qū),天倫營業(yè)區(qū),天河營業(yè)區(qū),東圃營業(yè)區(qū),財富營業(yè)區(qū),白云營業(yè)區(qū),花都營業(yè)區(qū),增城營業(yè)區(qū),海珠營業(yè)區(qū),越秀營業(yè)區(qū))、華泰證券體育東營業(yè)部、廣州圖書館、招商地產(chǎn)、龍湖地產(chǎn)、平安人壽海南分公司、平安人壽揭陽分公司、平安人壽韶關(guān)分公司、平安人壽郴州分公司、平安銀行私人銀行、平安銀行廣州分行、平安證券體育東營業(yè)部、中國人壽黃石支公司、中國人壽白銀支公司、平安人壽黃石分公司、陽光人壽內(nèi)蒙古支公司、新華人壽青島分公司、中國人民保險洛陽支公司、黑龍江七臺河太平分公司、太平洋保險貴州興義支公司......
Service Procedure
Service Advantages
我們擁有幾百家各類企業(yè)的項(xiàng)目咨詢基礎(chǔ)、多行業(yè)數(shù)據(jù)庫、多年的行業(yè)經(jīng)驗(yàn),并對企業(yè)進(jìn)行深度研究和剖析,總結(jié)出一系列深入的觀點(diǎn)和經(jīng)驗(yàn)。
我們的咨詢方案的設(shè)計過程秉承“知行合一”的理念,既具備理論知識,又重視項(xiàng)目的實(shí)操性。經(jīng)過多年的經(jīng)驗(yàn),我們積累了豐富的案例庫,涉及18個領(lǐng)域,近千個案例,并將案例與咨詢項(xiàng)目完美結(jié)合。
我們的咨詢團(tuán)隊(duì)分布于各大領(lǐng)域,擁有多年的業(yè)內(nèi)從業(yè)經(jīng)驗(yàn),具備豐富的企業(yè)管理實(shí)操經(jīng)驗(yàn)。在定制咨詢方案前,我們會為客戶匹配多位業(yè)內(nèi)咨詢師,供客戶進(jìn)行比對選擇,根據(jù)客戶需求及問題,定制化地設(shè)計咨詢方案,確保項(xiàng)目的順利進(jìn)行。
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