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珀菲特企業(yè)管理
Karen /鄭老師
KEY WORDS OF Corporate Training
參加對(duì)象：銀行、證券、保險(xiǎn)等從業(yè)人員
課程費(fèi)用：電話咨詢（含：講師費(fèi)、稅費(fèi)、教材費(fèi)、會(huì)務(wù)費(fèi)、拍攝費(fèi)）
授課天數(shù)：2 天
授課形式：內(nèi)訓(xùn)
聯(lián)系電話：400-008-4600；13382173255（Karen /鄭老師）
官網(wǎng)：www.verocapadvisors.com
微信咨詢：Karen（注明來(lái)意）
課程背景| Course Background
財(cái)務(wù)報(bào)表是一家企業(yè)財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)成果及現(xiàn)金流量的直觀反映，透過(guò)財(cái)務(wù)報(bào)表，報(bào)表閱讀者能夠相對(duì)全面、完整地了解一家企業(yè)，因此，無(wú)論是一級(jí)市場(chǎng)股權(quán)投資、二級(jí)市場(chǎng)股票投資、債券、資產(chǎn)證券化、信貸等債權(quán)類投資，都需要進(jìn)行財(cái)務(wù)報(bào)表分析，財(cái)務(wù)報(bào)表分析技術(shù)是金融市場(chǎng)的基本技能之一。
商業(yè)銀行面對(duì)的風(fēng)險(xiǎn)種類繁多，按照《巴塞爾協(xié)議》的說(shuō)法，主要是信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)，但依據(jù)當(dāng)前我國(guó)商業(yè)銀行的主營(yíng)業(yè)務(wù)，銀行面對(duì)的主要風(fēng)險(xiǎn)依然是企業(yè)的信用風(fēng)險(xiǎn)。因此，商業(yè)銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)管理的主要任務(wù)之一就是識(shí)別和發(fā)現(xiàn)企業(yè)的信用風(fēng)險(xiǎn)。
本課程是針對(duì)銀行客戶經(jīng)理與信貸人員而設(shè)，是站在債權(quán)人的視角解讀、分析和識(shí)別財(cái)務(wù)信息。本課程。結(jié)合部分案例，讓學(xué)員對(duì)財(cái)務(wù)信息的閱讀、分析與識(shí)別理論有一個(gè)比較全面的認(rèn)識(shí)，達(dá)到能俯瞰財(cái)務(wù)報(bào)表，能快速抓住重點(diǎn)，并聚焦難點(diǎn)。采用案例教學(xué)，讓學(xué)員在實(shí)戰(zhàn)中體會(huì)財(cái)務(wù)分析的真諦，揭示會(huì)計(jì)操作的手法及識(shí)別方法。 會(huì)更多地采用系統(tǒng)分析方法，將三大報(bào)表的相關(guān)項(xiàng)目結(jié)合起來(lái)進(jìn)行分析。
課程收益| Program Benefits
掌握信貸財(cái)務(wù)分析的基礎(chǔ)
了解財(cái)務(wù)報(bào)表原理及三張報(bào)表之間的勾稽關(guān)系
掌握資產(chǎn)負(fù)債表重點(diǎn)難點(diǎn)分析
掌握企業(yè)利潤(rùn)表的重點(diǎn)難點(diǎn)分析
掌握企業(yè)現(xiàn)金流量表的重點(diǎn)難點(diǎn)分析
掌握虛假財(cái)務(wù)報(bào)表舞弊識(shí)別的方法
課程大綱| Course Outline
第一講：財(cái)務(wù)報(bào)表基礎(chǔ)分析
一、 財(cái)務(wù)報(bào)表8分鐘速讀——快速把握一家公司
財(cái)務(wù)報(bào)表定義、三張報(bào)表各自特點(diǎn)及局限性
資產(chǎn)負(fù)債表：堆積式速讀法
利潤(rùn)表：結(jié)構(gòu)化速讀法
現(xiàn)金流量表：整體化速讀法
財(cái)務(wù)報(bào)表附注閱讀方法
二、 財(cái)務(wù)報(bào)表分析“三步法”
業(yè)績(jī)檢驗(yàn)：營(yíng)業(yè)收入、凈利潤(rùn)業(yè)績(jī)質(zhì)量檢驗(yàn)
業(yè)績(jī)歸因：杜邦分析法ROE三因素拆解
驗(yàn)證排雷：財(cái)務(wù)粉飾、財(cái)務(wù)舞弊識(shí)別要點(diǎn)
財(cái)報(bào)分析三步法案例精講：萬(wàn)華化學(xué)（600309）
案例介紹：萬(wàn)華化學(xué)從一個(gè)煙臺(tái)的皮革廠，逐步發(fā)展成全球MDI的龍頭企業(yè)，背后的原因是什么？通過(guò)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)能否對(duì)其業(yè)績(jī)?cè)鲩L(zhǎng)提前做出預(yù)判？核心分析點(diǎn)：投資活動(dòng)現(xiàn)金流、銷售毛利率、營(yíng)業(yè)成本。
財(cái)報(bào)分析三步法案例精講：順豐控股（002352）
案例介紹：順豐控股作為我國(guó)時(shí)效件龍頭，近年主要業(yè)務(wù)增速放緩，2021年一季度業(yè)績(jī)出現(xiàn)大額虧損，順豐面臨著怎樣的挑戰(zhàn)，財(cái)報(bào)中又蘊(yùn)含著哪些風(fēng)險(xiǎn)？核心分析點(diǎn)：籌資活動(dòng)現(xiàn)金流、固定資產(chǎn)、凈資產(chǎn)收益率（ROE）。
第二講：財(cái)務(wù)報(bào)表分析與信貸業(yè)務(wù)
一、 償債能力分析
企業(yè)經(jīng)營(yíng)周期及現(xiàn)金周期對(duì)企業(yè)現(xiàn)金的影響
資產(chǎn)負(fù)債率分析實(shí)務(wù)，三類資產(chǎn)負(fù)債率多維度剖析企業(yè)長(zhǎng)期償債能力
長(zhǎng)短期資產(chǎn)、負(fù)債結(jié)構(gòu)分析企業(yè)經(jīng)營(yíng)風(fēng)格與謹(jǐn)慎程度
流動(dòng)比率、速動(dòng)比率、現(xiàn)金比率等短期償債能力分析要點(diǎn)
金融負(fù)債與權(quán)益工具，資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)的會(huì)計(jì)操縱
二、 資產(chǎn)質(zhì)量分析
貨幣資金質(zhì)量分析，虛假貨幣資金識(shí)別（資金成本率與存款收益率測(cè)算等）
存貨，結(jié)構(gòu)分析、利潤(rùn)表勾稽分析（存貨周轉(zhuǎn)率、毛利率變動(dòng)分析等）
往來(lái)款項(xiàng)，質(zhì)量分析與虛假往來(lái)款項(xiàng)識(shí)別
在建工程，在建工程造假跡象識(shí)別
商譽(yù)，商譽(yù)形成原因與減值風(fēng)險(xiǎn)
財(cái)務(wù)舞弊案例精講：樂(lè)視網(wǎng)的高超財(cái)技
案例介紹：樂(lè)視網(wǎng)作為曾經(jīng)創(chuàng)業(yè)板的神話，公司奔潰前一度是基金經(jīng)理追捧的對(duì)象，暴雷前的樂(lè)視網(wǎng)財(cái)務(wù)報(bào)表已暗流涌動(dòng)，你能看出其中的問(wèn)題嗎？核心分析點(diǎn)：少數(shù)股東損益、應(yīng)收賬款、無(wú)形資產(chǎn)
三、 財(cái)務(wù)報(bào)表粉飾的8種方法
出資資產(chǎn)的初始計(jì)量
會(huì)計(jì)估計(jì)與會(huì)計(jì)政策選擇
金融工具類別劃分
合并報(bào)表范圍選擇
低估、推遲確認(rèn)負(fù)債或高估負(fù)債
提前、推遲確認(rèn)收入
支出的“資本化”與“費(fèi)用化”
操縱現(xiàn)金流分類
財(cái)務(wù)粉飾案例精講：蘇寧易購(gòu)的財(cái)報(bào)粉飾
案例介紹：蘇寧易購(gòu)曾作為3C產(chǎn)品銷售龍頭，銷售額超越國(guó)美、永樂(lè)，成為了京東強(qiáng)有力的競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手，但最近三年蘇寧易購(gòu)雖凈利潤(rùn)表現(xiàn)尚可，但經(jīng)營(yíng)活動(dòng)現(xiàn)金流卻逐漸惡化、甚至出現(xiàn)危機(jī)，背后的原因是什么？可以提前通過(guò)財(cái)務(wù)報(bào)表預(yù)判嗎？核心分析點(diǎn)：資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)、籌資活動(dòng)現(xiàn)金流、非經(jīng)常性損益
講師背景| Introduction to lecturers
章嘉藝?yán)蠋?/span> 企業(yè)IPO上市/資本運(yùn)作專家
12年資本運(yùn)作/培訓(xùn)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)
保薦代表人資格、律師資格
中歐國(guó)際工商學(xué)院金融MBA
中國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師（CPA）協(xié)會(huì)非執(zhí)業(yè)會(huì)員
特許金融分析師協(xié)會(huì)（CFA）持證人
曾任：東興證券股份有限公司|成長(zhǎng)企業(yè)融資部副總裁
曾任：虹橋正瀚律師事務(wù)所（頂尖商事訴訟事務(wù)所）|資深律師
擅長(zhǎng)領(lǐng)域：IPO上市、股權(quán)設(shè)計(jì)、并購(gòu)重組、財(cái)務(wù)報(bào)表分析、企業(yè)融資……
→交通大學(xué)/上海財(cái)經(jīng)大學(xué)/浙江財(cái)經(jīng)大學(xué)/西南財(cái)經(jīng)大學(xué)等特聘講師
→助力建科機(jī)械、賽特斯信息、喜喜母嬰等40家企業(yè)掛牌上市
→累計(jì)授課高達(dá)1000場(chǎng)次，輔導(dǎo)培訓(xùn)70,000人次，滿意度達(dá)98%
→曾為工商銀行、江銅集團(tuán)、華寶信托、龍之夢(mèng)地產(chǎn)等34家企業(yè)代理私募股權(quán)投資、金融衍生品、銀行、稅務(wù)共計(jì)187多起訴訟及仲裁案件，積累了大量經(jīng)濟(jì)、財(cái)稅實(shí)戰(zhàn)案例。
實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)：
章老師在企業(yè)上市、并購(gòu)重組等資本運(yùn)作上有著深刻理解以及豐富的實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，具有金融、財(cái)務(wù)、法律及稅務(wù)等背景，是中國(guó)資本市場(chǎng)罕見(jiàn)的復(fù)合型人才，通過(guò)財(cái)務(wù)報(bào)表分析識(shí)別出大量財(cái)務(wù)舞弊，使投資人避免了幾十億元的投資損失。
十年資本運(yùn)作、財(cái)務(wù)報(bào)表分析經(jīng)驗(yàn)，任東興證券（大型國(guó)有券商）成長(zhǎng)企業(yè)融資部副總裁，并擔(dān)任內(nèi)核委員會(huì)財(cái)務(wù)專家委員、內(nèi)核委員會(huì)法律專家委員。
◆上市：主導(dǎo)參與建科機(jī)械（股票代碼：300823）創(chuàng)業(yè)板上市、和達(dá)科技（股票代碼：831762）科創(chuàng)板上市
◆投資：參與巨人網(wǎng)絡(luò)（股票代碼：002558）戰(zhàn)略投資假面信息
◆私募：主導(dǎo)源悅汽車（股票代碼：870231）、喜喜母嬰（股票代碼：836015）、山嶼海（股票代碼：833036）等企業(yè)大量企業(yè)完成私募股權(quán)融資
◆并購(gòu)：主導(dǎo)賽特斯（股票代碼：832800）并購(gòu)重組浩方科技、江西嘉維并購(gòu)海源復(fù)材（股票代碼：002529）
……
部分資本運(yùn)作案例：
◆ 建科機(jī)械（股票代碼：300823，融資：完成3.3億元?jiǎng)?chuàng)業(yè)板股票融資）
2015年，作為主辦券商介入企業(yè)資本運(yùn)作，在企業(yè)新三板掛牌期間幫助企業(yè)融資1億元，并協(xié)助企業(yè)完成跨境技術(shù)收購(gòu)。2017年，作為輔導(dǎo)機(jī)構(gòu)及保薦機(jī)構(gòu)開(kāi)展上市輔導(dǎo)工作，2019年11月15日通過(guò)證監(jiān)會(huì)審核，登陸深圳證券交易所創(chuàng)業(yè)板，完成3.3.億元首次公開(kāi)發(fā)行股票融資。
◆ 巨人網(wǎng)絡(luò)（股票代碼：002558，并購(gòu)：完成對(duì)假面信息2億元戰(zhàn)略投資）
2018年，作為假面信息聘請(qǐng)的財(cái)務(wù)顧問(wèn)，設(shè)計(jì)融資方案、交易架構(gòu)，協(xié)助完成巨人網(wǎng)絡(luò)對(duì)假面信息2億元戰(zhàn)略投資。促成假面信息與巨人網(wǎng)絡(luò)戰(zhàn)略協(xié)同，幫助假面信息產(chǎn)品線從社交應(yīng)用產(chǎn)品，拓展至移動(dòng)端游戲產(chǎn)品。
◆ 賽特斯信息（股票代碼：832800，融資：完成3.6億元股票融資）
2015年，幫助賽特斯信息掛牌同時(shí)發(fā)行股票融資，引入中信證券、東興證券、紅土基金、國(guó)泰元鑫、九鼎投資、天星投資等投資機(jī)構(gòu)，完成3.6億元融資。2016年，幫助企業(yè)完成了對(duì)浩方科技的收購(gòu)。
◆ 喜喜母嬰（股票代碼：836015，融資：完成5000萬(wàn)元股票融資）
2016年，作為主辦券商介入企業(yè)資本運(yùn)作，在企業(yè)新三板掛牌前幫助企業(yè)融資5000萬(wàn)元，引入東興資本、國(guó)泰君安資本、中締資本、華山資本、一號(hào)店等戰(zhàn)略投資人與財(cái)務(wù)投資人，幫助企業(yè)將業(yè)務(wù)從傳統(tǒng)月子會(huì)所拓展至互聯(lián)網(wǎng)大健康領(lǐng)域。
《資本市場(chǎng)與企業(yè)經(jīng)營(yíng)》
《并購(gòu)重組與產(chǎn)業(yè)整合》
《企業(yè)股權(quán)架構(gòu)頂層設(shè)計(jì)》
《企業(yè)IPO上市全流程解析》
《企業(yè)IPO上市新政策與操作實(shí)務(wù)》
《財(cái)務(wù)報(bào)表分析與財(cái)務(wù)舞弊識(shí)別》
《企業(yè)融資實(shí)務(wù)》
大型企業(yè)：阿里巴巴、上汽集團(tuán)、江銅集團(tuán)、復(fù)星集團(tuán)、豫園股份、湖南空港、新疆中泰、建科機(jī)械、鐵流股份……
金融機(jī)構(gòu)：工商銀行、交通銀行、建設(shè)銀行、上海銀行、渤海銀行、浦發(fā)銀行、南京銀行、華寶信托、東方匯富基金、成也保理、成都交子金投、海通證券……
大學(xué)院校：上海交通大學(xué)、上海財(cái)經(jīng)大學(xué)、西南財(cái)經(jīng)大學(xué)、浙江財(cái)經(jīng)大學(xué)、中國(guó)企業(yè)財(cái)務(wù)管理協(xié)會(huì)、上海金程國(guó)際金融專修學(xué)院、鹽城市人民政府……
中小企業(yè)：假面信息、賽特斯信息、喜喜母嬰、源悅汽車、新疆藍(lán)天石油化學(xué)物流、蘇州歷史文化名城商務(wù)運(yùn)營(yíng)、山嶼海、杜瑪科技、超彩環(huán)保、誠(chéng)銘健康、華信商貿(mào)、星豫資本、廣西軒媽、星河物業(yè)、泰德汽車、唐澤交通、宇度醫(yī)學(xué)、馳美電機(jī)、班科變頻、金潤(rùn)和、澤潤(rùn)生物、匯頂科技、九江安檢、廣西歐文、光環(huán)傳媒、漁美康、日風(fēng)電器、信義擔(dān)保、小白兔口腔、湖北綠城、遠(yuǎn)易環(huán)保、保盒科技、杜科泵業(yè)、華訊方舟……
Service Procedure
Service Advantages
我們擁有幾百家各類企業(yè)的項(xiàng)目咨詢基礎(chǔ)、多行業(yè)數(shù)據(jù)庫(kù)、多年的行業(yè)經(jīng)驗(yàn)，并對(duì)企業(yè)進(jìn)行深度研究和剖析，總結(jié)出一系列深入的觀點(diǎn)和經(jīng)驗(yàn)。
我們的咨詢方案的設(shè)計(jì)過(guò)程秉承“知行合一”的理念，既具備理論知識(shí)，又重視項(xiàng)目的實(shí)操性。經(jīng)過(guò)多年的經(jīng)驗(yàn)，我們積累了豐富的案例庫(kù)，涉及18個(gè)領(lǐng)域，近千個(gè)案例，并將案例與咨詢項(xiàng)目完美結(jié)合。
我們的咨詢團(tuán)隊(duì)分布于各大領(lǐng)域，擁有多年的業(yè)內(nèi)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，具備豐富的企業(yè)管理實(shí)操經(jīng)驗(yàn)。在定制咨詢方案前，我們會(huì)為客戶匹配多位業(yè)內(nèi)咨詢師，供客戶進(jìn)行比對(duì)選擇，根據(jù)客戶需求及問(wèn)題，定制化地設(shè)計(jì)咨詢方案，確保項(xiàng)目的順利進(jìn)行。
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