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珀菲特企業(yè)管理
Karen /鄭老師
KEY WORDS OF Corporate Training
參加對(duì)象：插上翅膀、鳥(niǎo)瞰保險(xiǎn)——給保險(xiǎn)人的金融通識(shí)課
課程費(fèi)用：電話咨詢(xún)（含：講師費(fèi)、稅費(fèi)、教材費(fèi)、會(huì)務(wù)費(fèi)、拍攝費(fèi)）
授課天數(shù)：1 天
授課形式：內(nèi)訓(xùn)
聯(lián)系電話：400-008-4600；13382173255（Karen /鄭老師）
官網(wǎng)：www.verocapadvisors.com
微信咨詢(xún)：Karen（注明來(lái)意）
課程背景| Course Background
2020年5月12 日新聞：清華大學(xué)“新聞與傳播學(xué)院”停止從高中畢業(yè)生中招收本科學(xué)生，將新聞與傳播學(xué)院的本科教育轉(zhuǎn)入日新書(shū)院，與日新書(shū)院共同開(kāi)展文科課程。此次改革的目的在于擴(kuò)大學(xué)生視野，培養(yǎng)厚基礎(chǔ)、寬口徑的人才，應(yīng)該被理解為清華大學(xué)“通識(shí)教育建設(shè)”的強(qiáng)基計(jì)劃中的一部分。其實(shí)復(fù)旦大學(xué)新聞學(xué)院早在2012年，就對(duì)本科生采取了“2+2”模式，以培養(yǎng)具有跨學(xué)科視野的復(fù)合型人才?！巴ㄗR(shí)教育”（General Education）一詞誕生于1828年發(fā)布的“耶魯報(bào)告”，哈佛大學(xué)歷任校長(zhǎng)一以貫之。通識(shí)教育，使得學(xué)生都至少已初步掌握了當(dāng)代作為一個(gè)知識(shí)人必備的思維框架和表達(dá)能力，成為專(zhuān)才之前，先成為通才，這是精英大學(xué)通識(shí)教育的精髓。
保險(xiǎn)人為什么要學(xué)金融通識(shí)課？
● 隨著中國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展以及人均GDP超過(guò)1萬(wàn)美金，中國(guó)保險(xiǎn)超越日本成為全球第二大市場(chǎng)，業(yè)務(wù)越做越精，涉獵越來(lái)越廣，標(biāo)的越來(lái)越大，要求越來(lái)越高。但在大數(shù)據(jù)時(shí)代，保險(xiǎn)人能否賺到顧問(wèn)身份的錢(qián)，挑戰(zhàn)來(lái)了；
● 2050年中國(guó)65歲以上老人人口比例將超過(guò)33.9%，中國(guó)歷史上尚未有過(guò)未富先老的周期經(jīng)歷，這也是繼健康險(xiǎn)以外的又一大市場(chǎng)空間，而養(yǎng)老金領(lǐng)域的銷(xiāo)售需要更多的財(cái)富管理工具的了解；
● 2019年中國(guó)高凈值人群已經(jīng)超過(guò)220萬(wàn)人，真正駕馭金錢(qián)的強(qiáng)者，擁有的是認(rèn)知、思維格局、魄力等核心競(jìng)爭(zhēng)力。保險(xiǎn)從業(yè)人員是財(cái)富管理工作者群體組成部分，要想獲得和高端客戶平等對(duì)話的機(jī)會(huì)、并保持平等對(duì)話的思維高度，必須對(duì)金融領(lǐng)域要有鳥(niǎo)瞰視角、引領(lǐng)客戶認(rèn)知；
本課程讓保險(xiǎn)人保持業(yè)務(wù)專(zhuān)業(yè)訓(xùn)練和金融通識(shí)提升兩條腿走路，讓保險(xiǎn)人真正成為一個(gè)金融人，贏得客戶真正的尊重，讓客戶為專(zhuān)業(yè)買(mǎi)單。
課程收益| Program Benefits
▲ 業(yè)績(jī)：促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)理財(cái)險(xiǎn)產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)產(chǎn)能提升、助力成交大額保單。
▲ 服務(wù)：宏觀鳥(niǎo)瞰金融市場(chǎng)產(chǎn)品品類(lèi)，從銷(xiāo)售動(dòng)作轉(zhuǎn)變?yōu)樨?cái)富管理顧問(wèn)專(zhuān)業(yè)身份，增加對(duì)客戶尤其是大客戶的影響力，降低大額保單成交難度，同時(shí)提高從業(yè)精英的職業(yè)價(jià)值感和尊嚴(yán)感；
▲ 專(zhuān)業(yè)：通過(guò)通識(shí)教育之實(shí)際運(yùn)用模塊+通識(shí)教育之金融工具模塊的詳細(xì)講解，透析投資與生活的關(guān)系，直擊痛點(diǎn)，解決問(wèn)題；
▲ 工具：“得見(jiàn)于實(shí)踐，融智于創(chuàng)新”。提供大量市場(chǎng)數(shù)據(jù)、模型、案例以及公式等工具賦能銷(xiāo)售終端。
課程大綱| Course Outline
導(dǎo)入：插上翅膀，鳥(niǎo)瞰保險(xiǎn)
幫助學(xué)員都至少初步掌握作為一名當(dāng)代金融人必備的思維框架和表達(dá)能力，無(wú)論將來(lái)在什么領(lǐng)域開(kāi)展金融產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)，他們都有高屋建瓴的視野和“降維打擊”的機(jī)會(huì)。
現(xiàn)狀：在業(yè)績(jī)指標(biāo)壓力下，各家保險(xiǎn)公司、銀行銷(xiāo)售渠道的培訓(xùn)還停留在話術(shù)邏輯背誦、銷(xiāo)售情景演練等形式上，“在手里拿著錘子的人來(lái)看，每個(gè)問(wèn)題都像釘子”。銷(xiāo)售人員一旦被榨干存量知識(shí)，透支人脈信任值，很難持續(xù)職業(yè)的價(jià)值感和尊嚴(yán)感。
第一模塊：通識(shí)教育之實(shí)際應(yīng)用
第一講：通識(shí)教育之投資應(yīng)用
一、通識(shí)教育的認(rèn)知
二、將同理心制度化——尋找項(xiàng)目?jī)r(jià)值增長(zhǎng)路徑
案例分析：高瓴資本與騰訊
三、“幸存者偏差”及其應(yīng)用
四、投資回報(bào)率的三大原理
原理一：穩(wěn)健原理
原理二：幾何原理
原理三：時(shí)間原理
五、投資容易犯的4個(gè)錯(cuò)誤
1. 認(rèn)識(shí)你自己
2. 投資不是為了折騰，而是要為了不折騰
3. 國(guó)內(nèi)家庭資產(chǎn)組合多元化嚴(yán)重不足
4. 幾乎沒(méi)有災(zāi)難準(zhǔn)備
第二講：通識(shí)教育之金融市場(chǎng)應(yīng)用
一、金融中最重要的概念：杠桿
二、“TA”負(fù)利率,你怎么辦?
1. 什么是利率
2. 負(fù)利率為什么出現(xiàn)
3. 負(fù)利率對(duì)普通人的影響
三、負(fù)債驅(qū)動(dòng)
導(dǎo)入：從一壇“女兒紅”談起
1. 負(fù)債即責(zé)任
2. 負(fù)債驅(qū)動(dòng)：根據(jù)可預(yù)期的確定責(zé)任倒推資產(chǎn)選擇
四、韓信“背水一戰(zhàn)”的保險(xiǎn)啟示
第二模塊：通識(shí)教育之三大金融工具
故事導(dǎo)入：股、債、信托的前世今生
金融工具一：債券投資
1. 債券市場(chǎng)規(guī)模——當(dāng)你看到債券，就懂了債券的好
1）債券兩大風(fēng)險(xiǎn)——利率風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)
國(guó)內(nèi)債券評(píng)級(jí)常見(jiàn)等級(jí)及其說(shuō)明
2. 什么樣的人更適合投資債券？
3. 三大方式——讓個(gè)人投資者靠近債券
金融工具二：股票投資
1. expost——過(guò)去哪些股票漲得好
案例分析：A股累積回報(bào)率最高的25只股票
2. exante——未來(lái)哪些股票機(jī)會(huì)大
案例分析：2019年全球市值十大公司
案例分析：中美股市過(guò)去十年漲幅
3. 股票投資三大邏輯
金融工具三：基金投資
一、基金的五大優(yōu)勢(shì)
優(yōu)勢(shì)一：信息
優(yōu)勢(shì)二：知識(shí)
優(yōu)勢(shì)三：規(guī)模
優(yōu)勢(shì)四：分散
優(yōu)勢(shì)五：通道
二、基金分類(lèi)的三大維度
維度一：投資標(biāo)的
維度二：募資方式
維度三：管理風(fēng)格
三、如何挑選基金——夏普比率、最大回撤
四、怎么避開(kāi)基金中的坑
1. 基金經(jīng)理的違規(guī)操作
1）抬橋子
案例分析：厲建超案&中郵戰(zhàn)略、中郵核心
2）老鼠倉(cāng)
案例分析：2008年上投摩根基金經(jīng)理唐建案
3）利益輸送
案例分析：澤熙基金徐翔案
2. 三大辦法——識(shí)破違規(guī)操作
1）查底牌
2）識(shí)前科
3）破迷信
講師背景| Introduction to lecturers
張益晨老師 保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)實(shí)戰(zhàn)專(zhuān)家
國(guó)際認(rèn)證財(cái)務(wù)顧問(wèn)師（RFC）
家族資產(chǎn)傳承顧問(wèn)資格認(rèn)證（中國(guó)政法大學(xué)）
美國(guó)ACT國(guó)際教育規(guī)劃師/FACI健康管理顧問(wèn)師
恒通國(guó)際私人財(cái)富研究院特邀嘉賓/易誠(chéng)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)總公司指定講師
曾任：太平人壽丨高級(jí)部經(jīng)理
曾任：中國(guó)遠(yuǎn)洋海運(yùn)集團(tuán)丨大客戶經(jīng)理
曾任：海爾集團(tuán)丨區(qū)域副總經(jīng)理
★ 持續(xù)四年：入行首年成為美國(guó)MDRT百萬(wàn)圓桌會(huì)議成員（全球壽險(xiǎn)精英的最高盛會(huì)）
★ 連續(xù)四年：IDA國(guó)際龍獎(jiǎng)獲得者（世界華人金融保險(xiǎn)業(yè)的最高榮譽(yù)殿堂）
★ 持續(xù)四次：入圍TOP精英論壇和TOP組織發(fā)展論壇
★ 連續(xù)四年：太平人壽-大滿貫“菁英”獲得者、總公司五星最高品質(zhì)獎(jiǎng)得主
★ 擅長(zhǎng)領(lǐng)域：大額保單、營(yíng)銷(xiāo)技巧、高客面談、客戶異議處理、產(chǎn)說(shuō)會(huì)、開(kāi)門(mén)紅……
實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)：
張老師曾服務(wù)于3家世界500強(qiáng)企業(yè)，有豐富的一線面談經(jīng)驗(yàn)、熟悉高端客戶常見(jiàn)問(wèn)題，能針對(duì)不同保險(xiǎn)企業(yè)的需求，制定“對(duì)癥下藥”的解決方案；有效解決大多數(shù)的保險(xiǎn)行業(yè)遇到的“瓶頸期”難題，是一位懂營(yíng)銷(xiāo)，懂隊(duì)伍，懂市場(chǎng)又了解不同產(chǎn)品賣(mài)點(diǎn)的實(shí)戰(zhàn)派老師。
她是“業(yè)績(jī)奇跡”的創(chuàng)造能人——憑借過(guò)硬的保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)技能，創(chuàng)造業(yè)內(nèi)多個(gè)銷(xiāo)售奇跡
→曾用短短的35天，從150萬(wàn)人脫穎而出，登上太平人壽全國(guó)銷(xiāo)售TOP2000，累計(jì)產(chǎn)生保費(fèi)3200萬(wàn)元、管理保障資金2.2億元。
→僅用一年，成為美國(guó)百萬(wàn)圓桌會(huì)議成員MDRT（1/10000人），并持續(xù)四年業(yè)內(nèi)百萬(wàn)精英（每年個(gè)人業(yè)績(jī)近300百萬(wàn)）。
她是“客戶爆單”的金牌輔助——助力20+家企業(yè)業(yè)績(jī)暴增
→曾為中國(guó)工商銀行開(kāi)展【營(yíng)銷(xiāo)力賦能訓(xùn)練】項(xiàng)目，成果：實(shí)現(xiàn)終身期交2864萬(wàn)。
→曾為建設(shè)銀行吉林分行開(kāi)展【銷(xiāo)售技能提升】項(xiàng)目，成果：實(shí)現(xiàn)5年交終身壽險(xiǎn)保費(fèi)2721.4萬(wàn)，全年中收提升43%。
→曾為農(nóng)業(yè)銀行某地市分行開(kāi)展【大單訓(xùn)練營(yíng)高客陪談】，成果：僅用5天，實(shí)現(xiàn)12張大單銷(xiāo)售，累計(jì)實(shí)收期交保費(fèi)終身壽700萬(wàn)。
→曾為郵儲(chǔ)銀行湖南某分行開(kāi)展【期交快銷(xiāo)】項(xiàng)目，成果：實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)期期交保費(fèi)1.2億元，提前完成全年目標(biāo)的120%。
→曾為郵儲(chǔ)銀行山東分行開(kāi)展【營(yíng)銷(xiāo)力賦能】項(xiàng)目，成果：實(shí)現(xiàn)期交保險(xiǎn)產(chǎn)品總保費(fèi)4844萬(wàn)，超前完成全年期交保險(xiǎn)目標(biāo)100%。
部分授課案例：
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序號(hào) |
企業(yè) |
主講課程 |
期數(shù) |
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1 |
大家人壽 |
《一圖讀懂養(yǎng)老金——理財(cái)險(xiǎn)銷(xiāo)售邏輯訓(xùn)練》 《顧問(wèn)式面談之銷(xiāo)售七步法》 |
13+期 |
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2 |
太平人壽 |
《金融通識(shí)課》 《如何透過(guò)法律視角構(gòu)建保單架構(gòu)》 |
13+期 |
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3 |
合眾人壽 |
《財(cái)富守恒定律》 《健康風(fēng)險(xiǎn)管理——健康險(xiǎn)銷(xiāo)售邏輯及訓(xùn)練》 |
8+期 |
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4 |
農(nóng)銀人壽 |
《保單銷(xiāo)售實(shí)戰(zhàn)技能訓(xùn)練》 《法商——家族傳承的本質(zhì)與法則》 |
5+期 |
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5 |
易誠(chéng)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì) |
《顧問(wèn)式面談之銷(xiāo)售七步法》 《行為經(jīng)濟(jì)學(xué)——客戶異議處理》 |
4+期 |
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6 |
工銀安盛 |
《一圖讀懂養(yǎng)老金——理財(cái)險(xiǎn)銷(xiāo)售邏輯訓(xùn)練》 《健康風(fēng)險(xiǎn)管理——健康險(xiǎn)銷(xiāo)售邏輯及訓(xùn)練》 |
4+期 |
|
7 |
農(nóng)業(yè)銀行（新疆） |
《后疫情時(shí)代的資產(chǎn)重配》 《顧問(wèn)式面談之銷(xiāo)售七步法》 《銀行渠道——健康險(xiǎn)專(zhuān)用銷(xiāo)售邏輯訓(xùn)練》 |
12+期 |
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8 |
建設(shè)銀行（江蘇） |
《正向黑天鵝——增持安全資產(chǎn)》 《高客資產(chǎn)保護(hù)與傳承》 |
7+期 |
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9 |
郵儲(chǔ)銀行（新疆） |
《KYC分析與財(cái)富管理方案》 《行為經(jīng)濟(jì)學(xué)——客戶異議處理》 |
7+期 |
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10 |
工商銀行（安徽） |
《銀行客群管理與KYC分析》 《大額保單訓(xùn)練營(yíng)》 |
4+期 |
《高客面談全流程》
《大額保單訓(xùn)練營(yíng)》
《KYC分析與財(cái)富管理方案》
《保險(xiǎn)團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)——四大管理助力業(yè)績(jī)完成》
《財(cái)富管理新時(shí)代之2021開(kāi)門(mén)紅實(shí)戰(zhàn)訓(xùn)練營(yíng)》
《重塑銷(xiāo)售，價(jià)值賦能——保險(xiǎn)銷(xiāo)售技能提升訓(xùn)練營(yíng)》
《“插上翅膀、鳥(niǎo)瞰保險(xiǎn)——給保險(xiǎn)人的金融通識(shí)課》
《銷(xiāo)售心理學(xué)——數(shù)字解讀，“碼”上成交》（體驗(yàn)式）
《教育.財(cái)富.命運(yùn)》（理財(cái)險(xiǎn)產(chǎn)說(shuō)會(huì)）
《幸福相伴、百歲有約——健康險(xiǎn)》（產(chǎn)品說(shuō)明會(huì)）
部分服務(wù)客戶：
保險(xiǎn)行業(yè)：太平人壽重慶分公司、太平人壽青島分公司、太平人壽成都分公司、大家人壽浙江省公司、大家人壽江蘇省公司、合眾人壽新疆分公司、合眾人壽湖南分公司、農(nóng)銀人壽、平安保險(xiǎn)北京分公司、太平洋保險(xiǎn)邯鄲分公司、易誠(chéng)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)……
金融銀行：工商銀行安徽分行、農(nóng)業(yè)銀行新疆分行、農(nóng)業(yè)銀行紹興支行、建設(shè)銀行新疆分行、建設(shè)銀行江蘇分行、郵儲(chǔ)銀行浙江分行、郵儲(chǔ)銀行安徽省分行、郵儲(chǔ)銀行山東分行、郵儲(chǔ)銀行新疆分行、郵儲(chǔ)銀行湖南分行、郵政銀行廣東省分行、交通銀行吉林分行、浦發(fā)銀行青島分行、民生銀行杭州分行……
Service Procedure
Service Advantages
我們擁有幾百家各類(lèi)企業(yè)的項(xiàng)目咨詢(xún)基礎(chǔ)、多行業(yè)數(shù)據(jù)庫(kù)、多年的行業(yè)經(jīng)驗(yàn)，并對(duì)企業(yè)進(jìn)行深度研究和剖析，總結(jié)出一系列深入的觀點(diǎn)和經(jīng)驗(yàn)。
我們的咨詢(xún)方案的設(shè)計(jì)過(guò)程秉承“知行合一”的理念，既具備理論知識(shí)，又重視項(xiàng)目的實(shí)操性。經(jīng)過(guò)多年的經(jīng)驗(yàn)，我們積累了豐富的案例庫(kù)，涉及18個(gè)領(lǐng)域，近千個(gè)案例，并將案例與咨詢(xún)項(xiàng)目完美結(jié)合。
我們的咨詢(xún)團(tuán)隊(duì)分布于各大領(lǐng)域，擁有多年的業(yè)內(nèi)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，具備豐富的企業(yè)管理實(shí)操經(jīng)驗(yàn)。在定制咨詢(xún)方案前，我們會(huì)為客戶匹配多位業(yè)內(nèi)咨詢(xún)師，供客戶進(jìn)行比對(duì)選擇，根據(jù)客戶需求及問(wèn)題，定制化地設(shè)計(jì)咨詢(xún)方案，確保項(xiàng)目的順利進(jìn)行。
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中層管理內(nèi)訓(xùn)
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精益智造公開(kāi)課
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